Курсы экономическая безопасность и мошенничество в банках: Семинар «Экономическая безопасность. Кадровая безопасность. Форензик»

Содержание

Экономическая безопасность

Обеспечение экономической безопасности, является актуальной для всех предприятий, в том числе и для тех, которые не имеют собственной службы безопасности. Организации, у которых нет такой службы, могут иметь в своей структуре подразделения или отдельных сотрудников, задачей которых является обеспечение экономической безопасности.

Виды безопасности
  • Информационная
  • Кадровая
  • Промышленная
  • Экологическая и т.д.

Однако все они в конечном итоге сводятся и обеспечивают именно «экономическую безопасность», которая является интегрирующей. Отсюда и цель любой службы безопасности (как бы она не называлась) — обеспечить достижение поставленных экономических целей.

В любом случае важна системность и комплексность такой работы. В противном случае, все будет сведено к «тушению пожаров» и «погоне за зайцами».

Основные принципы системы безопасности
  • Законность
  • Системность
  • Комплексность (с учетом принципа трехсторонней качественной характеристики элементов экономической безопасности)
  • Полный охват по всем уровням безопасности предприятия
  • Полный охват по времени с приоритетом мер предупреждения и экономическая целесообразность

Важнейшим путем повышения эффективности такой работы, является правильно организованное взаимодействие службы экономической безопасности, с другими подразделениями предприятия и с его внешней средой.

На практике, все вышесказанное реализуется путем анализа событий и рисков, построения матрицы угроз и матрицы мер обеспечения экономической безопасности.

Наряду с мерами по предотвращению, необходимо организовать работу по выявлению, сбору доказательной базы и оформлению фактов мошенничества и злоупотреблений, наказанию виновных и взысканию нанесенного ущерба опираясь на законные методы и способы.

Безразличие к вопросам экономической безопасности и безнаказанность мошеннических действий, приводят к плачевным результатам. Это уже доказано историей.

Профессиональная деятельность выпускников
  • Обеспечение экономической безопасности общества, государства и личности, субъектов экономической деятельности
  • Обеспечение законности и правопорядка в сфере экономики
  • Деятельность по обеспечению предупреждения, раскрытия и расследования правонарушений в сфере экономики
  • Экономическая, социально-экономическая деятельность хозяйствующих субъектов, экономических, финансовых, производственно- экономических и аналитических служб организаций, учреждений, предприятий различных форм собственности, государственных и муниципальных органов власти, конкурентная разведка
В содержание программы включены дисциплины, необходимые для реализации профессиональной деятельности
  • Экономика организации
  • Менеджмент
  • Правовое регулирование экономической деятельности
  • Бухгалтерский учет и отчетность
  • Налоги и налогообложение
  • Стратегический менеджмент
  • Финансы организаций (предприятий)
  • Финансово-экономический анализ хозяйственной деятельности
  • Финансовый менеджмент
  • Оценка рисков
  • Антикризисный менеджмент
  • Управление качеством
  • Предпринимательское право
  • Экономические преступления
  • Право интеллектуальной собственности
  • Страхование
  • Экономическая безопасность
  • Кадровая безопасность
  • Безопасность трудовой деятельности
  • Информационная безопасность и защита информации
  • Судебная экономическая экспертиза
  • Контроль и ревизия
  • Правовые основы применения процедур банкротства
Цель программы
  • Подготовка специалистов для ведения профессиональной деятельности в сфере обеспечения экономической безопасностью коммерческих и государственных структур
  • Формирование навыка квалифицировать юридически значимые факты и обстоятельства в области профессиональной деятельности
  • Формирование компетенций в области организационно-экономических, аналитических и управленческих аспектов экономической безопасности
  • Научить вскрывать факты правонарушений в деятельности предприятия и многое другое
После успешного завершения обучения выпускники получают
  • Полезные компетенции, знания, умения и навыки
  • Диплом о профессиональной переподготовке
Целевая аудитория

Программа для руководителей и специалистов коммерческих и некоммерческих предприятий, работников и служащих государственных учреждений и организаций различных форм собственности, студентов ввузов и ссузов, аспирантов, временно незанятых лиц (уволенные в запас из рядов Вооруженных сил РФ, Министерства внутренних дел РФ, Таможенной службы РФ и пр.), желающих получить экономическое образование.

Курс особенно полезен, если вы
  • Собственник бизнеса/ руководитель организации/ индивидуальный предприниматель (Вам необходимы знания в вопросах эффективного и безопасного ведения бизнеса; Вы хотите научиться давать оценку возможным финансовым потерям, оценку финансовым рискам, найти решения по их снижению)
  • Руководитель подразделения, специалист среднего звена: у Вас уже есть определенный уровень образования и опыта, но быстрое изменение окружающей жизни, желание личностного роста требуют получение новых дополнительных компетенций
Требования к поступающим
  • Лица, имеющие высшее или среднее профессиональное образование
  • Студенты выпускных курсов вузов и ссузов

Требования к профилю базового образования не установлены.

Скидки и акции
  • Обучающимся МФЮА и МИТУ-МАСИ — скидка 10% от стоимости обучения
  • Выпускникам МФЮА, МУГУ, МАСИ, МГЛИ и МИТУ-МАСИ — скидка 5% от стоимости обучения
  • Для двух поступающих из одной организации (плательщик — организация) — скидка 5% от стоимости обучения
  • Для трех и более поступающих из одной организации (плательщик — организация) — скидка 10%
  • Сотрудникам МФЮА и МИТУ-МАСИ — скидка 10% от стоимости обучения

При наличии нескольких оснований для предоставления скидок, скидки суммируются. При этом конечная скидка не может превышать 15%

Набор

Открыт.

Трудоемкость

970 часов.

Необходимые документы

Для оформления необходимо предоставить пакет основных документов.
Примечание: заявление и учетная карточка заполняются вручную. Фотография сразу приклеивается на учетную карточку.

Назначение программы

Профессиональная переподготовка специалистов для выполнения нового вида профессиональной деятельности.

Выдаваемый документ по окончанию обучения

После успешной сдачи итоговой аттестации выдается диплом о профессиональной переподготовке.

Контактная информация

Электронная почта: [email protected]
Телефон (факс): +7(495) 956-43-96


ЮБИКС — подготовка сотрудников для служб безопасности банков, организаций

10 декабря 2021 года в Гостинице Ararat Park Hyatt Moscow состоялся Закрытый Клуб Руководителей Служб безопасности СПЕКТР, который на сегодняшний момент объединил более 3000 руководителей и специалистов подразделений безопасности. В деловой части мероприятия выступили партнеры Клуба: Huawei Technologies, Комплексные системы безопасности, Национальный лаборатории безопасности, Fortinet.

Подвели итог мероприятия Панельной дискуссией на тему «Мошенничество с использованием новейших электронных технологий с руководителями СБ Сбербанк, Ростелеком, ОЗОН, Монетка.

Близкий друг Клуба – Артем Ребров, вратарь футбольной команды Спартак, подарил памятные подарки участникам мероприятия. Многие коллеги помогают Благотворительному Фонду Артема «Своими глазами» и к Новому году нескольким детишкам сделали операции на глаза. Отчет о работе Фонда можно посмотреть по ссылке https://youtu.be/k1rdRbnRe9Y.

«Закрытый Клуб СБ СПЕКТР — это удивительное сообщество тысяч руководителей по безопасности без преувеличения всех отраслей российского бизнеса. Уже после первого знакомства с участниками был приятно удивлён уровнем содержательности коммуникаций: всё чётко, конкретно, по делу и без «воды». Только практика и обмен реальным опытом противодействия мошенникам и решения бизнес-проблем.

А ещё сразу бросился в глаза высокий уровень доверия между членами Клуба, что удивительным образом отличает сферу безопасности от других бизнес-направлений, исключая даже малейший намёк на конкуренцию — общее правое дело важнее.
Хочется выразить отдельную благодарность руководителю клуба Мельничуку Максиму Дмитриевичу за продуктивность сотрудничества, искренность и профессионализм!»
прокомментировал мероприятие Смурыгов Андрей, основатель компании AdSensor.ru, партнер Клуба.

Следующая встреча Клуба СПЕКТР состоится в Москве весной 2022 года! Регистрация исключительно по личной рекомендации участников Клуба, либо через почту [email protected]


10 сентября 2021 года состоялось Мероприятие Закрытого Клуба СБ СПЕКТР, в котором приняли участие руководители по безопасности крупнейших российских и иностранных компаний – Сбербанка, ВТБ, Росбанка, Альфа-банка, Райффайзенбанка, Экспобанка, Открытие, банка СОЮЗ, Росгосстрах, МОЭК, Ростелеком, Почта России, АШАН, Спортмастер, Летуаль и др.

Открыл мероприятие основатель Клуба Мельничук Максим, директор по безопасности ГК Ассоциация независимых аптек АСНА. Далее участники ознакомились с презентациями Партнеров Клуба. М.Степченков, совладелец компании RuSIEM выступил с докладом на тему «Комплексное решение по ИБ с соблюдением требований регулятора», М.Кораблев, генеральный директор BIT рассказал о распознавании лиц в различных сегментах рынка, Т.Зиннятуллин, директор центра Angara поделился опытом по направлению Security Operations. Модератором панельной дискуссии на тему «Потери в маркетинге» выступил директор по корпоративной безопасности OZON Дмитрий Мананников.

Отзыв:
«В Закрытом Клубе СПЕКТР всегда очень интересно, позитивно и познавательно. Из услышанных реальных кейсов мои фавориты за сегодняшнее мероприятие – это история о том, как агенты банков оформляли карточки на трупов в сговоре с моргом и получали за это и бонусы, и сами деньги на этих карточках. И вторая история о том, почему у рекламных агентств отрицательная агентская комиссия, да ещё когда доплачивают клиенту, чтобы управлять его бюджетом! И как всегда впечатлен энергией Организатора мероприятия – Максима Мельничука, который смог создать Клуб и сплотить столь многогранных участников!»
Руслан Юсуфов, Manager Partner Mindsmith.io.

Следующая встреча Клуба СПЕКТР состоится в Москве 10 декабря 2021 года! Регистрация по личной рекомендации участников Клуба, либо через почту [email protected]


21 мая 2021 года в Гостинице Ararat Park Hyatt Moscow состоялось XV Мероприятие Закрытого Клуба Руководителей Служб безопасности СПЕКТР, на котором присутствовали первые лица по безопасности ведущих российских и иностранных компаний. Открыл мероприятие основатель Клуба Мельничук Максим, директор по безопасности ГК АСНА, выступлением на тему «Эпоха перемен в безопасности».

В деловой части участники ознакомились с презентациями Партнеров Клуба:

— SАS Institute «Подход САС в вопросах выявления мошенничества в закупках»,
— Group-IB «Тенденции развития киберпреступлений с неправомерным использованием бренда»,
— Цезарь Сателлит «Безопасность сотрудников в современных условиях».

Также с коллегами по Клубу поделился своими наработками в сфере организации экономической безопасности руководитель Управления специальных проектов «Нестле Россия» Николай Козлов.

Подвели итог встречи Панельной дискуссией на тему «Ресурсное состояние руководителя Службы безопасности в современных условия» с руководителями СБ Райффайзенбанк Алексеем Данилевским, СБ Росбанк Владимиром Варакиным, СБ Азиатско-Тихоокеанским банком Евгением Даньшиным и приглашенным специальным гостем Кириллом Любимым, экспертом в области энергии человека.

Следующая встреча Клуба СПЕКТР состоится в Москве 10 сентября 2021 года! Регистрация исключительно по личной рекомендации участников Клуба, либо через почту [email protected]

Отзыв:
«Хотелось бы выразить искренние слова благодарности команде «ЮБИКС. Безопасность и кадры» в организации мероприятия Закрытого Клуба Руководителей Служб безопасности СПЕКТР и отметить профессионализм идейного вдохновителя Сообщества СБ — Мельничука Максима в проведении подобных мероприятий. Тонкая ирония, дружеские шутки, плавные переходы между темами в нужное время – все это заставляет с интересом слушать выступления спикеров, а самим выступающим стараться соответствовать уровню модератора и самого мероприятия. Очень удачный формат, сочетающий и деловую часть и неформальное общение. Это и встреча старых друзей, и новые знакомства, и обмен профессиональным опытом коллег по безопасности! Неформальный подход к серьезным темам – вот что, в первую очередь, запоминается и подкупает. Без строгого регламента и на равных встречаются очень разные руководители СБ банков, ритейла, промышленности. И приходят сюда снова и снова. «ЮБИКС» — вы молодцы и самые крутые в создании нетворкинга среди, казалось бы, самой претензионной и сложной публики! Максим Дмитриевич, новых побед в деле сплочения единомышленников по безопасности – таких разных и противоречивых!»
Сиротин Алексей, Заместитель директора Департамента безопасности в ООО Марвел-КТ.


11 сентября 2020 года в Гостинице Арарат Хаятт (г. Москва) прошло XIV Мероприятие Закрытого Клуба Руководителей Служб безопасности СПЕКТР, на котором присутствовали представители безопасности ведущих российских компаний: банков, ритейла, промышленности.

В деловой части участники ознакомились с презентациями Компаний:
— DSSL «Эффективность охраны территории с использованием видеонаблюдения»,
— Касперский «Минимизация рисков экономической безопасности в компаниях за счет модульной системы Transparant Deal»,
— Ай-Теко «Новые подходы по защите корпоративных данных в мобильных устройствах».

Также партнерами Клуба выступили компании PsyScan, АнтиВОР, Цезарь Сателлит и гастрономический бутик Глобус Гурмэ.

Панельная дискуссия с участием руководителей СБ Райффайзенбанк А.Данилевского, ОЗОН Д.Мананникова, ЧТПЗ С. Матвеева, Мосинжпроект В.Михайловского и Руководителя Финцерт России А.Калашникова перешла в неформальное общение по обмену реальными кейсами в сфере СБ.

Следующая встреча Клуба СПЕКТР ЮБИЛЕЙНАЯ состоится в Москве 11 декабря 2020 года! Регистрация исключительно по личной рекомендации участников Клуба через почту [email protected]

Отзыв:
«Хочется поблагодарить Максима Дмитриевича и всю команду ЮБИКС за приглашение, а также предоставленную возможность выступить на мероприятии и поделиться с коллегами информацией о новых подходах по защите корпоративных данных. Стараюсь не пропускать встречи Закрытого Клуба Руководителей СБ «Спектр» уже на протяжении долгого времени и хочу отметить его стремительный рост, как в количестве, так и в качестве. Впечатляющее мероприятие, отличная дружеская атмосфера, перспективные продукты и конечно же интересные знакомства. Так держать!»
Директор по безопасности АО «Ай-Теко» Измайлов Руслан.




В рамках Закрытого Клуба СБ 27 апреля 2020 года CEO BIOSMART Александр Дрёмин проводит онлайн-встречу для профессионального сообщества и партнёров по внедрению биометрических решений на тему: БИОМЕТРИЧЕСКАЯ ТЕХНОЛОГИЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ ПО ВЕНАМ ЛАДОНИ.

Особенности и преимущества технологии, много полезной технической информации и масштабные кейсы внедрения.

Регистрация по ссылке: webinar.bio-smart.ru/viens


6 декабря 2019 года состоялось мероприятие Закрытого Клуба Руководителей Служб безопасности СПЕКТР.

Партнерами мероприятия и спикерами выступили В.Линник, компании Арсенал и Н.Болотский, компания Родияр, рассказав участникам Клуба про торговую безопасность ритейла и комплексную безопасность с использованием Роботов будущего!

СПЕКТР заключил партнерское сотрудничество с одной из старейших компаний России – Росгосстрахом! Участники Клуба получили статус ВИП клиентов! Страхование – это один из видом безопасности!

Во встрече приняли участие руководители Служб безопасности компаний Республики Беларусь, Латвии и Германии, а также организаторы Клубов СБ «Сфера» Д.Буданов, «Russian Security Manager» В.Каминский и «СПБ Питер» И.Бедеров, который в свою очередь выступил с презентацией о будущем отрасли безопасности!

Панельная дискуссия на тему Кадровой безопасности началась диалогом с Роботом, которого делает российская компания наших друзей партнеров из Перми — А.Южаков, Промобот. В ходе дискуссии Д.Мананников и Д.Гриц обсудили с участниками Клуба о рисках кадровой работы с персоналом! В.Молчанов дополнил дискуссию тезисами про полиграфы и перспективы их использования в России.

Отдельное спасибо вратарю футбольного Клуба «СПАРТАК» Артему Реброву за участие в панельной дискуссии, а скорее всего за реальную помощь нуждающимся детям через Благотворительный Фонд «СВОИМИ ГЛАЗАМИ». ЮБИКС поддерживает благотворительность!

20 марта 2020 года состоится встреча Клуба СПЕКТР в городе Минск, Беларусь.

29-30 мая 2020 года пройдет Общее мероприятие Закрытого Клуба СБ «ВСЕРОССИЙСКИЙ СЛЁТ СБ» в городе Челябинске. www.security-congress.ru

«Когда мы впервые собирались в 2015 году на заседание Клуба — это было сообщество руководителей служб безопасности крупных Московских банков. И основной вопрос, который мы решали: предотвращение мошеннических действий. Требовалось найти личный контакт с руководителем безопасности, который мог оказать оперативно профессиональную помощь!

И главный вопрос взаимодействия — это доверие между службами безопасности. Теперь, когда наш Клуб вырос многократно и объединяет представителей не только банков, но и промышленности, ритейла, IT-компаний вопрос доверия остается ключевым в нашем взаимодействии. Без него взаимодействие и обмен информацией попросту невозможны. Вопрос доверия является ключевым в выборе партнеров в сфере страхования бизнеса и особенно, личного страхования. Компания «Росгосстрах», имеющая столетнюю историю является таким партнером. Со своей стороны мы видим в постоянных членах Клуба СПЕКТР партнеров, заслуживающих полного доверия и статуса VIP-клиентов.»

Никишаев В.Д., главный управляющий Директор ПАО СК «Росгосстрах»




6 сентября состоялась XII встреча Закрытого Клуба Руководителей Служб безопасности «СПЕКТР». Партнерами мероприятия и спикерами выступили Алексей Коняев из компании “SAS”, Андрей Варламов из «Safe Logic”, Сергей Светушкин из Лаборатории Касперского и Сергей Вуколов, «IWT”.

Открыли мероприятие руководитель Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере (ФинЦЕРТ) Центрального Банка России Артём Калашников и руководитель Инкассации Сбербанка Андрей Новиков.

На мероприятии Клуба СПЕКТР присутствовали руководители Служб безопасности крупных российских и иностранных компаний: Росбанк, Росгострах, Тинькофф Банк, Банк Возрождение, Союз, МСП Банк, Локо-Банк, Экспобанк, Банк Восточный, Банк Система, ОБИ, Иль де Боте, АДВ, Нестле, Золотое Яблоко, Монетка, Уралхим, Полюс Золото, ЧТПЗ, Зетта Страхование, и ряда других.

Во встрече приняли участие руководители Служб безопасности компаний Беларуси, Кыргызстана и стран Прибалтики, а также организаторы Союза руководителей служб безопасности Урала и Клуба СБ Страховых Компаний.

В ходе мероприятия было принято решение об объединении всех представителей СБ в единое Сообщество — Закрытый Клуб СБ, которое на настоящий момент уже включает в себя более 10 ассоциаций и клубов СБ по всей России — Москва, Санкт-Петербург, Ростов-на-Дону, Екатеринбург, Курск, Челябинск, Омск, Краснодар.

«Мероприятия закрытого клуба СПЕКТР отличает атмосфера приватности и максимальной продуктивности»

Константин Сергеев, Директор по безопасности ТС «Монетка», руководитель НП «Союз руководителей служб безопасности Урала»

«Для Transparent Deal партнерство в мероприятии клуба СПЕКТР – важная часть развития проекта. Это уникальная возможность не только рассказать о своем продукте максимально релевантной аудитории и поделиться своим опытом, наработками, но и получить бесценное общение с коллегами, экспертами в сфере безопасности. Нельзя не отметить, что это прекрасный шанс получить обратную связь от заказчиков и развивать продукт с учетом полученных знаний. Мы надеемся, что для нас это не последняя встреча в клубе и наше дальнейшее сотрудничество будет продуктивным.»

Андрей Шпурик, Transparent DEAL, Kaspersky




17 мая 2019 года состоялся Клуб руководителей Служб безопасности СПЕКТР, на котором выступили представители СБ Райффайзенбанка и ОБИ Алексей Данилевский и Дмитрий Мананников на тему новейших тенденций в развитии безопасности банковского сектора и ритейла. С докладом про антикоррупционную политику на английском языке выступил руководитель СБ ИКЕА Матц Альм. Вопросы кибербезопасности затронул в своем выступлении генеральный директор Компании «Код Безопасности» Андрей Голов, а про борьбу с шоплифтерами в своем выступлении рассказал генеральный директор фирмы «Антивор» Олег Беляев.

Руководитель СБ компании ИПИГАЗ Павел Зимин за спортивное развитие Клуба награжден футболкой вратаря Футбольного Клуба Спартак Артема Реброва с именной дарственной надписью!

Деловая часть завершилась командными поединками NASHI vs VASHI, в которой сошлись друг против друга руководители СБ российских и иностранных компаний! Но как и всегда происходит в рамках Клуба СПЕКТР – побеждает каждый, кто в Команде! В единстве сила Клуба и каждого участника Сообщества!

На сегодняшний день запустили общий чат в Телеграмм канале, где собрали представителей служб безопасности России, стран СНГ, Европы и Азии. По вопросам вступления в Сообщество – пишите на почту [email protected]

Следующая встреча Клуба СПЕКТР 6 сентября 2019 года.




30 марта 2019 года Команда ЮБИКС провела бизнес-завтрак с кандидатами на работу в службы безопасности крупных российских компаний. Были разобраны имеющиеся вакансии руководителей СБ, начальников отделов структурных подразделений СБ, а также вакансии специалистов по безопасности. Приглашенные руководители служб безопасности – участники Закрытого Клуба СПЕКТР — поделились критериями оценки кандидатов на работу, ознакомились с резюме, дали конкретные рекомендации каждому участнику встречи!

Одним из выводов мероприятия стало единое мнение, что рекомендации Клуба СПЕКТР при трудоустройстве всегда в приоритете и знак качества команды ЮБИКС на каждом проверенном кандидате! «В единстве наша сила! Никто никого из Сообщества СБ не бросит в трудную минуту!»

Запустили закрытый чат «СПЕКТР КАДРЫ» в мессенджере Whatsapp для всех кандидатов в структуры безопасности. Напишите на почту [email protected] о желании вступить в сообщество Клуба и мы с Вами обязательно свяжемся!


12 апреля 2019 года в Курске при поддержке Клуба Руководителей СБ «СПЕКТР» прошла первая Конференция руководителей служб безопасности региональных компаний из Курска, Белгорода и Воронежа. Организатор встречи – руководитель безопасности Компания АО «КОНТИ-РУС» Андрей Никитин открыл Конференцию следующими словами: «Нельзя отставать и жить в прошлом веке. Современный мир непрерывно ставит новые задачи, для того, чтобы их решать, необходимо постоянно приобретать новые знания. И открытый обмен опытом – один из самых эффективных инструментов на этом пути».

Гости мероприятия познакомились с новейшими решениями в области безопасности от компаний «Радиус», «Самурай 24», «КиГард» и рядом других производителей.

Особенно приятно отметить высокий уровень проведения мероприятия качественным сервисов и доброжелательной обстановкой банкетного зала «МегаГринн».

Новость в СМИ ГТРК Курск и на сайте Курск Онлайн


14 февраля 2019 года Команда ЮБИКС в рамках ТБ Форума провела Банковскую Конференцию «Securfinance: Защитные технологии банка будущего», что было позитивно отмечено Председателем Комитета Совета Федерации по обороне и безопасности В.Н.Бондаревым и многочисленными участниками и спикерами Конференции.

В деловой части мероприятия выступали: Павел Ревенков (ФинЦЕРТ Банка россии) «Обеспечение кибербезопасности в кредитно-финансовой сфере», Борис Киржаев (Сбербанк) «Развитие технологий безопасности в службе инкассации Сбербанка», Алексей Данилевский (Райффайзенбанк) «Внедрение систем распознавания и идентификации лиц на примере пилотных проектов в финансовых организациях», Алексей Долженко (Газпромбанк) «Актуальные вопросы удаленной биометрической идентификации», Валерий Торчиков (Сбербанк) «Защита банковских укстройств самообслуживания от киберугроз», Андрей Масалович (Академия информационных систем) «Информационные атаки и защиты репутации банка», Денис Антонов (Банк Союз) «Антифрод – неравный бой с бизнесом».

Алексей Данилевский, Райффайзенбанк:
«Участие в ТБ Форуме — это шикарная возможность продемонстрировать лучшую практику, перенять опыт, сделать работу над ошибками и выстроить свой бизнес-процесс таким образом, чтобы учесть те риски, с которыми столкнулись другие специалисты».


7 декабря 2018 года в гостинице Ararat Park Hyatt Moscow состоялось Итоговое мероприятие Закрытого Клуба руководителей СБ «СПЕКТР». В первой части программы перед гостями выступили представители израильской компании VERINT, которые рассказали о новейших технологиях в области информационной безопасности, а также российская компания ТЕРН, которая донесла до руководителей служб безопасности идею многоаспектного анализа контрагентов. Во второй части мероприятия прошла долгожданная панельная дискуссия на тему: «Новые угрозы безопасности в условиях диджитализации финансовой системы». Участниками обсуждения стали первые лица ФинЦЕРТ России, Дмитрий Мананников (OBI), Алексей Данилевский (Райффайзенбанк), Руслан Юсуфов (Group-IB)и модератор Трофимов Андрей (К-Групп). В ходе дискуссии эксперты обсудили перспективы информационной безопасности и тенденции в цифровой экономике. По итогам встречи команда ЮБИКС получила положительные отзывы и благодарности о прошедшем мероприятии Клуба СБ «СПЕКТР».

«Большое спасибо за организацию и контент сегодняшнего Закрытого Клуба. «СПЕКТР» стал мощной структурой, и самое главное, площадкой объединяющей единомышленников, нивелирующей корпоративные «преграды». Абсолютно правильный посыл «СПЕКТРа» — ВМЕСТЕ МЫ СИЛЬНЕЕ, это неоспоримо. Уровень спикеров и экспертов пленарки также подчеркивает важность и интерес к «СПЕКТРу» как ЦБ, так и ключевых игроков государственного уровня в области ИБ. В «СПЕКТРе» живое общение без масок и политеса, с конкретными проблемами. Клуб то Закрытый и правила джентльменов святы. Такого не часто встретишь на других площадках. В заключении об атмосфере – «СПЕКТР» это уже большая Команда соратников, готовых прийти на выручку друг другу. Спасибо, «СПЕКТР».
Варакин В.В., Росбанк.

«В минувшую пятницу Мельничук Максим Дмитриевич показал на своем Закрытом Клубе руководителей СБ мастер-класс уровня «СПЕКТР» сразу в трех дисциплинах: информационная безопасность, гостеприимство и перфекционизм.
1) По дисциплине «информационной безопасности» в числе победных факторов — не только прекрасный состав и гостей, и спикеров, но и способствующая откровенному разговору камерная обстановка библиотеки в Хаятте. Говорили о хакерах, инсайдерах, шпионаже и саботаже, читали отчет ФинЦЕРТ по ролям.
2) По классу «гостеприимство» команда ЮБИКС берет платиновую пальмовую ветвь. Идеально практически все — от табличек на входе, ужина и вкуснейшего торта до интереснейшего нетворкинга.
3) Про перфекционизм Максима Дмитриевича я имел общее представление, но до сих пор не догадывался о масштабах этого явления. Здесь все в мелочах, но эти мелочи создают высококлассный ивент: нет даже секундной заминки на переоборудование сцены, а каждый гость провожается персонально и одаривается приятными подарками.»
Руслан Юсуфов, Group-IB.


07 сентября 2018 года состоялась ежеквартальная встреча Клуба руководителей Служб безопасности «СПЕКТР». В мероприятии приняли участие представители ЦБ, Сбербанка, Росбанка, Райффайзенбанка, Локо-Банка, Промсвязьбанка, Альфа-Банка, РосЕвроБанка, Ситибанка, МТС Банка, Банка Союз, Бинбанка, Rietumu Bank, Банка Система, МСП Банка, а также руководители служб безопасности Мосэнерго, РусЭнергоРесурс, ИПИГАЗ, Икеа, X5 Retail Group, Иль Де Ботэ, МВидео, Ламода, Монетка, Родина и другие. Организаторами данной встречи выступила компания ЮБИКС и ее партнеры: Гольфстрим, KeyGuard, Видеоконтроль и СМ Трэйд. На Конференции спикеры осветили следующие вопросы безопасности: «Компрометация деловой переписки (BEC) — один из популярных видов современного мошенничества», «Внутрикорпоративные организационные мероприятия по выполнению режимных требований пожарной безопасности», «Хранение и учет ключей — новый подход к старой задаче. Электронные системы хранения ключей KeyGuard», «Интеллектуальная система видеонаблюдения Kedacom. Ваши задачи — наши решения», «Анализ технологий и инвестиций в безопасность на примере новых форматов розничной торговли». После официальной части, участники Клуба, партнеры и спикеры имели возможность обсудить в неформальной обстановке актуальные вопросы в области безопасности, перспективы развития отрасли и инновационные тренды, а также вопросы дальнейшего сотрудничества. Всем гостям были вручены памятные футбольные мячи команды ЮБИКС.


28 апреля 2018 года компания ЮБИКС провела ежеквартальную встречу участников Клуба «СПЕКТР».
По традиции, Клуб руководителей Служб безопасности, стал площадкой для общения профессионалов из ведущих банков и компаний России: ЦБ РФ, Сбербанк Страхование, Group-IB, Сити банк, МТС банк, Росбанк, Росимущество, Банк Союз, РосЕвроБанк и другие.
Партнерами данного мероприятия выступили компании Step Logic, Indeed-ID и KeyGuard.
В ходе заседания участники заслушали выступления спикеров на темы: «Мошенничество при страховании банковских карт», «Применение строгой аутентификации и ЭЦП на примерах внедрений», «И так сойдёт» или сколько стоит осведомленность в вопросах ИБ», «Прозрачность управляющих воздействий и контроль администраторов. Практика современного подхода», «Интеллектуальные системы хранения ключей и управления доступом, как один из важнейших элементов системы безопасности».
Официальная часть завершилась изысканным фуршетом с дегустацией вин, в ходе которого участники смогли продолжить общение на животрепещущие вопросы безопасности и обменяться опытом с коллегами.





15 февраля 2018 года «ЮБИКС. Безопасность и кадры» провела ежегодную конференцию «SecuFinance: защитные технологии банка будущего», которая прошла в рамках крупнейшего международного форума по безопасности «ТБ Форум — 2018». В ходе конференции были рассмотрены все ключевые аспекты обеспечения безопасности банка будущего: сохранность банковского имущества и инкассация, применение технологий биометрической идентификации в системе безопасности, информационная безопасность, защита терминальной сети, расследование инцидентов, мошенничество в сфере криптовалют и блокчейна, кадровая и собственная безопасность.


Подробнее…


06 декабря 2017 года в отеле «Арарат Парк Хаятт Москва» состоялось VII Заседание Закрытого Клуба Руководителей Служб безопасности — SECURTY NETWORKING.
Площадка Security Networking была создана компаний для расширения профессиональных и деловых контактов, обмена опытом, знаниями, обсуждения насущных проблем в области безопасности и выработки их решений. Организатором данного мероприятия выступила компания ЮБИКС и ее партнеры компании Vision Labs и Прософт-Биометрикс.
В ходе деловой части участники клуба смогли прослушать интерактивные выступления спикеров и разобрать кейсы по актуальным тематикам в сфере безопасности, а именно «Биометрия для подразделений безопасности в банках и ритейле», «Киберугрозы в сфере банковских карт, терминальной сети и безналичных расчетов через online кошельки», «Бимодальная биометрия для финансовых операций», «Киберпреступность в блокчейне и криптовалютах» По окончанию основной части заседания организаторы и участники мероприятия смогли подвести итоги 2017 года и пообщаться за ужином в неформальной обстановке.



28 сентября 2017 года Мельничук Максим вошел в состав Экспертного Совета по цифровой экономике и блокчейн технологиям, который был создан при Комитете Государственной Думы ФС РФ по экономической политике, промышленности, инновационному развитию и предпринимательству. Экспертный Совет отвечает за правовое, экспертное и информационно-консультативное обеспечение деятельности Комитета по вопросам развития цифровой экономики и внедрения блокчейн-технологий. Генеральный директор ООО «ЮБИКС. Безопасность и кадры» возглавил рабочую группу по обеспечению безопасности в сфере цифровой экономики и при использовании блокчейн-технологий.



6 сентября 2017 г. под патронажем компании ЮБИКС состоялось мероприятие закрытого клуба СПЕКТР. Активное участие в нем приняли руководители служб безопасности ведущих банков и корпораций России (Сбербанка, Альфа-банка, финансовая группа ВТБ, Райффайзен банка, Сити банка, Росбанка, Промсвязьбанка, Банка Союз, РосЕвроБанка, корпораций Норникель, Северсталь, Система, Империал Тобакко, Майкрософт, Новартис, М.Видео, Иль де Ботэ и ряд других).
Местом проведения мероприятия был выбран комфортабельный, двухпалубный теплоход, который превратился на целый день в засекреченную плавучую базу секретных агентов Клуба и специальных гостей.
В ходе презентационной части мероприятия организаторы и гости клуба обсудили вопросы «Криптовалюта и блокчейн», «Биометрия», «Высокоэффективная система распознания лиц», «Будущее RFID в России», «Вооруженное нападение на офис».
Деловая часть мероприятия сменилась элегантным ужином на верхней палубе, где гости смогли насладиться московскими достопримечательностями и пообщаться в неформальной обстановке.
Партнерами компании ЮБИКС в рамках проводимого мероприятия выступили компания «NEC» — высокоэффективные системы распознания лиц и компания «СМ Трэйд» — лидер по поставке, установке и сервисному обслуживанию противокражного оборудования мировых производителей.


Подробнее…


7 июня 2017 г. компания ЮБИКС в рамках своего проекта «СПЕКТР», на уникальной площадке Jaguar Land Rover Experience, провело очередное мероприятие, объединившее ведущие банки и корпорации России с целью улучшения взаимодействия и повышения эффективности в области финансовой безопасности. Активное участие в проекте компании ЮБИКС приняли руководители служб безопасности Сбербанка, Альфа-банка, финансовая группа ВТБ, Райффайзен банка, Сити банка, Росбанка, Промсвязьбанка, Банка Союз, РосЕвроБанка, корпораций Норникель, Транснефть, Система, Империал Тобакко, Майкрософт, Новартис, М.Видео и ряд других.
В ходе закрытого заседания гости смогли выработать стратегию дальнейшего сотрудничества и взаимодействия в рамках мероприятий проводимых компанией ЮБИКС, а также познакомиться с новыми инновационными продуктами безопасности.
По окончанию заседания участники проекта испытали на специальном многоуровневом полигоне весь модельный ряд легендарных автомобилей.
Ужин и дегустация изысканных вин в атмосфере элитного кемпинга позволили гостям продолжить обсуждение и знакомство в неформальной обстановке.
Партнерами компании ЮБИКС в рамках проводимого мероприятия выступили Jaguar and Land Rover, компания NEC (высокоэффективные системы распознания лиц), компания IBCG (системы блокчейн и криптовалют), экспозицию высокого мужского стиля представил бренд UOMO Collezioni.



26 апреля 2017 г. в Петровском Путевом Дворце компания ЮБИКС в рамках своего нового проекта «СПЕКТР» провело мероприятие, собравшее руководителей служб безопасности ведущих российских и иностранных банков: Сбербанк, Альфа-банк, Райффайзен банк, Сити банк, Росбанк, ВТБ24, Промсвязьбанк, Россельхозбанкбанк, Тинькоff банк, Мерилл Линч, Банк Союз и другие.
Спонсорами данного мероприятия выступили Jaguar and Land Rover, группа компаний АРМО-системы, французский холдинг Safran и компания NEC.
После двухчасового заседания гости продолжили обсуждение и знакомство за ужином в неформальной обстановке, наслаждаясь дегустацией изысканных вин от компании Burnier в лучших традициях швейцарского виноделия и крепкого алкоголя от Wine Discovery. Экспозицию высокого мужского стиля представил бренд UOMO Collezioni.
Мероприятие имело высокий статус закрытости, охрану и приватность которого обеспечило агентство Elite Security.


Подробнее…


11 марта 2017 г. в рамках проводимых торжественных мероприятий, посвященных празднованию 25-летия со дня появления в Российской Федерации негосударственной сферы безопасности, была особо отмечена деятельность команды компании ЮБИКС. Почетную грамоту за особый вклад в развитие банковской безопасности Вице-президенту ЮБИКС Мельничуку М.Д. вручил Председатель Комитета Совета Федерации по безопасности Виктор Алексеевич Озеров.

Подробнее…


09 февраля 2017 года в рамках форума «Технологии безопасности», компания ЮБИКС провела конференцию «Защитные технологии банка будущего». Темы предложенные организатором привлекли более 200 слушателей. Организация и выступления спикеров получили положительные отзывы по итогам форума.

Подробнее…


09 февраля 2017 года в еженедельной газете вышла статья «Долги нечаянно нагрянут». При подготовке материала для статьи использовалось экспертное мнение Вице-президента ЮБИКС Максима Мельничука. Подробнее http://portal-kultura.ru/articles/money/153064-dolgi-nechayanno-nagryanut/


14 декабря 2016 года ЮБИКС совместно с Ассоциацией региональных банков России провел семинар-тренинг на тему: «Научно-технический прогресс и современные разработки в области безопасности».
Подводя итоги слушатели семинара высоко оценили информативность докладов, организацию и полезность семинара в целом. Во время семинара и по его окончании участники активно задавали вопросы докладчикам и специалистам компании ЮБИКС.


8 декабря 2016 года Вице-президент ЮБИКС Мельничук М.Д. принял участие в программе телеканала Звезда — «Теория заговора». В рамках данной программы обсуждались вопросы безопасности России и финансового сектора экономики от масштабных кибератак.


28 ноября 2016 года по решению правления Ассоциации «Россия» согласно протоколу №7, ЮБИКС был принят в состав Ассоциации региональных банков России. Вхождение ЮБИКС в состав Ассоциации региональных банков России (Ассоциации «Россия»), будет способствовать развитию взаимовыгодных связей с банками и другими финансовыми структурами Российской Федерации, позволит расширить сферу деятельности как ЮБИКС так и Ассоциации.


9-12 октября 2016 года Вице-президент ЮБИКС Максим Мельничук принял участие в 4 Международной Конференции «Противодействие мошенничеству в Банках», проводимой Компанией Бизнесс-Формат в г. Вена, Австрия.


21-го сентября 2016 года по инициативе ООО «ЮБИКС» состоялось закрытое заседание рабочей группы «Межбанковской конференции по безопасности» с участием руководителей служб безопасности ведущих российских банков (Сбербанк России, ВТБ Банк Москвы, Газпромбанк, ФК Открытие, ВТБ 24, Россельхозбанк, Альфа-Банк, Московский Кредитный Банк, Промсвязьбанк, Бинбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, Тинькофф Банк).

В ходе заседания обсуждались вопросы: «Современные тенденции развития биометрической идентификации», «Система межбанковского обмена информацией», «Сувенирная полиграфическая продукция или так называемые «суррогатные деньги». Методы противодействия».

Участники заседания отметили важность и актуальность обсуждаемых тем. Представители банков выразили готовность к конструктивному диалогу, который будет способствовать повышению эффективности при дальнейшем сотрудничестве в рамках межбанковского обмена информацией.


12 августа 2016 года в рамках подготовки к II Межбанковской конференции по безопасности, состоялась рабочая встреча Вице-президента ЮБИКС Мельничука Максима с представителями ряда банков Республики Беларусь. В ходе встречи стороны поделились опытом в работе подразделений собственной безопасности банков.


Экспертное мнение Вице-президента ЮБИКС Мельничука М.Д. каналу РБК о работе банков с просроченной задолженностью, проблемными кредитами и коллекторскими агентствами.


Комментарий Вице-президента ЮБИКС Мельничука М.Д. о новом законе по банкротству и видах мошенничества в банках для программы «Человек и закон».

Курс, семинар, тренинг «Руководитель службы безопасности (2 модуль)»

Резкое усложнение бизнес-среды, обострение конкурентной борьбы, возникновение новых видов угроз, c высокой динамикой развития — все это потребовало от предприятий наличия сильных служб безопасности, способных эффективно действовать в чрезвычайных условиях. В связи с этим возрастают требования, предъявляемые к руководителям, менеджерам и специалистам, обеспечивающим безопасность.

Этот семинар является органичным продолжением семинара «Руководитель службы безопасности». Вместе с тем он имеет самостоятельный характер, не повторяет тем, рассмотренных в первом семинаре.

В результате обучения вы:

  • познакомитесь с системой анализа и управления экономическими рисками
  • изучите порядок взаимоотношений службы экономической безопасности с правовым подразделением компании по юридическому сопровождению взыскания задолженности
  • освоите систему защитных мер от возможного враждебного поглощения
  • изучите организацию системы внутреннего контроля
  • познакомитесь с понятием «отката» и типологией «откатополучателей»
  • рассмотрите порядок засекречивания и рассекречивания документов
  • изучите виды ответственности за разглашение персональных данных, а также за ее незаконное получение
  • познакомитесь с методикой проверки помещения на наличие каналов утечки информации
  • освоите методику построения информационной безопасности компании
  • изучите террористические и диверсионные угрозы промышленным объектам и освоите способы их предотвращения

День 1 Экономическая безопасность компании Система анализа и управления экономическими рисками в компании

  • Виды экономических рисков. Внешние и внутренние риски
  • Создание системы анализа и управления экономическими рисками
  • Методики оценки и измерения рисков
  • Анализ угроз и оценка их уровня
  • Мониторинг рисков. Радары и матрицы управления рисками
  • Прогнозирование рисковой ситуации. Определение источников информации, которые позволяют выявить причины риска и возможные его виды. Выяснение источников риска
  • Прогнозирование основных видов риска
  • Применяемые методы управления экономическими рисками. Методы минимизации и методы возмещения потерь. Методы упреждения и методы уклонения от риска. Методы локализации и методы распределения риска
  • Определение объектов защиты от экономических рисков. Определение субъектов безопасности
  • Аутсорсинговое обеспечение экономической безопасности компании
  • Формирование нормативного обеспечения экономической безопасности бизнеса

Практикум: «Разработка модели угроз компании. Построение радара внешних и внутренних рисков»

Взыскание дебиторской задолженности
  • Понятие дебиторской задолженности. Виды дебиторской задолженности. Образование просроченной (безнадежной к получению) дебиторской задолженности
  • Наличие дебиторской задолженности, как разновидность финансового риска. Влияние дебиторской задолженности на финансовую устойчивость компании
  • Перечень превентивных воздействий службы экономической безопасности на возможных неплательщиков
  • Информационно-аналитическая работа по определению нахождения должника, его активов, анализу его финансовой устойчивости, а также причин непогашения дебиторской задолженности
  • Порядок взаимоотношений службы экономической безопасности с правовым подразделением компании по юридическому сопровождению взыскания задолженности. Судебные иски, арбитражное судебное производство и работа судебных приставов по взысканию дебиторской задолженности
  • Порядок и особенности взаимоотношений службы экономической безопасности с правоохранительными органами в процессе взыскания дебиторской задолженности
  • Организация и проведение переговоров с должниками. Психологические приемы, применяемые в процессе переговоров
  • Имиджевые приемы воздействия, применяемые при работе с должниками. Законные способы формирования отрицательного имиджа компании-должника. Некоторые приемы «черного PR», применяемые на практике
  • Работа коллекторских агентств для взыскания долга

Практикум: «Разработка сценария действий по нахождению должника, его активов»

Защита от рейдерства (враждебного поглощения)
  • Гринмейл, или корпоративный шантаж. Сценарии действий гринмейлера. Возможности гринмейлера в зависимости от количества акций
  • Рейдерские захваты. Цели (причины, мотивы) рейдерства. Виды рейдерства. Определение рейдерства (враждебного поглощения) в законодательстве России. Внутреннее и внешнее враждебное поглощение
  • Типы и стратегии деятельности компаний-агрессоров. Сценарии рейдерских захватов (белые, серые и черные схемы)
  • Возможности судебной защиты прав собственности на акции. Юридическая ответственность за враждебное поглощение. Изменения в уголовном законодательстве в части усиления ответственности за рейдерские захваты
  • Превентивная система защитных мер от возможного враждебного поглощения. Классификация превентивных мер. Создание оборонного периметра компании
  • Защита информационных ресурсов и атрибутов организации. Конкурентная разведка и иной мониторинг текущей ситуации. Защита реестра акционеров. Выстраивание отношений с правоохранительными органами и государственными органами в сфере экономической безопасности
  • Формирование корпоративной культурыкак элемента защиты от рейдерства. Проведение рекламной компании и PR-акций для формирования положительного имиджа компании. Применение технологий «отравленных пилюль» и «золотых парашютов» в трудовых отношениях
  • Признаки начавшегося враждебного поглощения. Защита компании от начавшегося враждебного поглощения
  • Мероприятия, проводимые руководством, службой экономической безопасности, юристами компании при начавшемся враждебном поглощении. Перечень возможных организационных мер. Выстраивание общего плана защиты компании. Реорганизация компании. Возможность банкротства компании. Обеспечение информационно-аналитического сопровождения при начавшемся захвате

Практикум: «Разработка предложений по созданию оборонного периметра компании»

День 2 Борьба с корпоративными мошенничествами Корпоративное мошенничество
  • Мошенничество как разновидность преступления против собственности. Понятие и признаки мошенничества. Отличие мошенничества от иных преступлений против собственности
  • Модель мошенника. Модель жертвы мошенничества. Мошенники и их мотивация, психологические приемы, применяемые мошенниками
  • Модели мошеннических операций, виды и особенности корпоративного мошенничества. Общая характеристика и виды преступлений против собственности (кража, растрата, грабеж, разбой, вымогательство и т.д.)
  • Юридическая ответственность за совершение мошеннических операций. Обзор судебной практики по применению судами решений по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации
  • Виды корпоративного мошенничества. Основные приемы и методы корпоративного мошенничества. Понятие «треугольник мошенничества» (давление внешних обстоятельств, возможность совершать мошенничество и возможность оправдывать мошеннические действия)
  • Типичные сценарии корпоративного мошенничества со стороны наемных работников. Типичные сценарии корпоративного мошенничества со стороны руководителей.Признаки корпоративного мошенничества со стороны наемных работников и руководителей
  • Сценарии корпоративного мошенничества, основанные на использовании новых информационных технологий
  • Программа действий по борьбе с мошенничеством (предупреждение, обнаружение, расследование). Основные способы устранения возможностей корпоративного мошенничества
  • Процедура проведения внутрикорпоративных расследований при выявлении факта мошенничества. Создание матрицы расследования. Методы и формы расследования. Процессуальные действия сотрудников службы экономической безопасности, направленные на сбор легитимных доказательств мошенничества

Практикум: «Рассмотрение различных методов корпоративного мошенничества»

Внутренний контроль
  • Организация системы внутреннего контроля
  • Организационные и контрольные меры по предупреждению корпоративного мошенничества
  • Кадровые меры по предупреждению корпоративного мошенничества (проверка при приеме сотрудников, формирование корпоративной культуры, мотивация персонала и т.д.)
  • Комплаенс как принцип ведения бизнеса в соответствии с применимым законодательством, правилами, кодексами и стандартами, установленными компетентными властями, профессиональными ассоциациями и внутренними документами учреждения
  • Принципы организации комплаенса

Практикум: «Организация процесса комплаенса на предприятии»

Откаты
  • Понятие «откат» в современных рыночных отношениях. Классификация откатов
  • Избранные статьи УК Российской Федерации (коммерческий подкуп, получение и дача взятки, злоупотребление полномочиями)
  • Типология «откатополучателей»
  • Организация борьбы с откатами. Психологические приемы. Кадровая проверка потенциальных «откатополучателей»
  • Создание корпоративного кодекса, включающего правила корпоративной этики
  • Формализация внутренних правил, описывающих процедуру проведения закупок

Практикум: «Как выявить откатополучателя»

День 3 Противодействие экономическому шпионажу Коммерческая тайна предприятия
  • Режим коммерческой тайны. Нормативно-правовые акты Российской Федерации, определяющие понятие коммерческая тайна. Нормативно-правовые документы компании при введении режима коммерческой тайны
  • Федеральный закон «О коммерческой тайне», основные нормы закона, применяемые термины и определения
  • Порядок создания режима коммерческой тайны в компании. Перечень сведений, составляющих коммерческую тайну компании
  • Ограничение доступа к информации, составляющей коммерческую тайну компании

Практикум: «Процедура создания перечня сведений, составляющих коммерческую тайну компании»

Организация конфиденциального делопроизводства
  • Конфиденциальное делопроизводство как элемент защиты информации. Создание и функционирование конфиденциального делопроизводства в компании
  • Принципы построения конфиденциального делопроизводства.Порядок взаимодействия открытого и конфиденциального делопроизводства
  • Традиционный и электронный документооборот. Электронная цифровая подпись, как подтверждение авторства и подлинности электронного документа
  • Определение порядка работы с конфиденциальными документами (создание, учет, хранение, перемещение и уничтожение)
  • Порядок засекречивания и рассекречивания документов. Экспертные комиссии. Архив конфиденциальных документов
  • Формирование внутренней нормативной базы для обеспечения конфиденциального делопроизводства. Инструкция по конфиденциальному делопроизводству в компании
  • Персональная ответственность сотрудников за сохранность конфиденциального документа и защиту информации, в нем содержащуюся. Порядок допуска сотрудников к работе с конфиденциальными документами. Обучение сотрудников компании правилам работы с конфиденциальными документами. Формирование культуры работы с конфиденциальными документами
  • Контроль и учет документооборота в конфиденциальном делопроизводстве
  • Контроль за размножением, тиражированием и уничтожением конфиденциальных документов
  • Плановая и внеплановая проверка конфиденциального делопроизводства. Процедура проведения внутрикорпоративного расследования по факту нарушения правил работы с конфиденциальными документами или разглашению информации, содержащейся в конфиденциальных документах

Практикум: «Организация конфиденциального делопроизводства на малом предприятии»

Организация противодействию промышленному шпионажу на предприятии
  • Правовые и организационные меры противодействия промышленному шпионажу. Юридическая ответственность за использование технических средств, предназначенных для негласного получения информации
  • Классификация угроз. Модель угроз для предприятия. Источники угроз (конкуренты, криминал, общественные организации и др.). Модель «нарушителя». Внутренние и внешние нарушители.
  • Элементы контрразведывательной работы на предприятии. Инсайдеры. Агенты влияния. Организация работы с добровольными помощниками. Взаимодействие между подразделениями предприятия по контрразведывательной деятельности. Понятие этики в контрразведке. Нормы законодательства РФ, позволяющие проводить контрразведывательные мероприятия на предприятии
  • Противодействие техническим разведкам (ПДТР). Организационные, правовые, кадровые и технические мероприятия
  • Естественные и искусственные каналы утечки информации. Технические каналы утечки информации (ТКУИ), их особенности и характеристики
  • Обзор технических средств выявления и обнаружения ТКУИ. Обзор технических средств защиты конфиденциальной информации. Методика проверки помещения на наличие каналов утечки информации. Анализ отечественного рынка средств ПДТР

Практикум: «Проверка кабинета директора перед проведением закрытого совещания»

День 4 Информационная безопасность компании Создание системы информационной безопасности в компании
  • Политика информационной безопасности (ИБ). Методика построения политики информационной безопасности компании. Основные требования и принципы, учитываемые при разработке и внедрении политики ИБ
  • Управление рисками информационной безопасности. Нормативное обеспечение управления рисками ИБ. Международные стандарты серии ISO/IEC 27000 «Информационные технологии. Методы обеспечения безопасности»
  • Оценка рисков ИБ. Анализ рисков. Оценивание рисков. Обработка рисков
  • Аудит информационной безопасности в компании. Внутренний аудит ИБ (цели и задачи внутренних аудитов ИБ, организационные принципы внутреннего аудита, обеспечение эффективности внутреннего аудита). Внешний аудит ИБ (принципы проведения внешнего аудита ИБ, этапы проведения, компетентность аудиторов)

Практикум: «Проведение внутреннего аудита»

Защита персональных данных
  • Федеральный закон «О персональных данных», основные нормы закона, применяемые термины и определения. Трудовой кодекс Российской Федерации и иные нормативно-правовые акты Российской Федерации, регламентирующие вопросы персональных данных и их защиту
  • Международные конвенции по защите персональных данных физических лиц
  • Оператор персональных данных, его права и обязанности, порядок регистрации
  • Формирование правового режима ограничения доступа и защиты персональных данных,порядок получения, формирования и обработки персональных данных,уведомление об обработке (о намерении осуществлять обработку) персональных данных
  • Особенности обработки и защиты персональных данных, осуществляемой без использования средств автоматизации
  • Особенности обработки и защиты персональных данных, осуществляемой с использованием средств автоматизации
  • Порядок проведения классификации информационных систем персональных данных
  • Необходимость и порядок получения лицензии на техническую защиту конфиденциальной информации
  • Массивы биометрических персональных данных и требования к их защите
  • Виды ответственности за разглашение персональных данных, а также за ее незаконное получение. Необходимые и достаточные условия для ее наступления

Практикум: «Реализация требований закона „О персональных данных“ для малого бизнеса»

День 5 Антитеррористическая защита объектов компании Террористические и диверсионные угрозы промышленным объектам
  • Некоторые характеристики и особенности террористической деятельности
  • Террористические и диверсионные угрозы. Модель нарушителя
  • Составление антитеррористического паспорта объекта
  • Предотвращение террористических и диверсионных актов с использованием взрывных устройств, химических, бактериологических и радиоактивных веществ
  • Примерное оснащение поста контроля персонала, посетителей, ручной клади
  • Пост проверки почтовой корреспонденции. Признаки подозрительных почтовых отправлений
  • Общие рекомендации по поведению персонала при наличии угрозы террористического акта
  • Режим и охрана критически важных объектов

Практикум: «Процедура проверки почтовых отправлений на наличие подозрительных предметов»

Информационные аспекты противодействия терроризму
  • Кибертерроризм. Классификация деструктивных информационных воздействий на критически важные объекты. «Боевые вирусы». Программные закладки
  • Модель нарушителя
  • Информационная безопасность критически важных объектов
  • Особенности организации процесса защиты информации автоматизированных систем управления технологическими процессами (АСУ ТП) на производстве

Практикум: «Оценка возможных ущербов связанных с уничтожением информационных объектов»

Панкратьев Вячеслав Вячеславович

Специалист в области корпоративной безопасности компании и управлении экономическими рисками

Профессиональный опыт

  • 2004–2013 — ФСО России, начальник юридического отдела
  • 1985–2013 — Прохождение военной службы на воинских должностях в КГБ СССР, ФАПСИ, ФСО России, полковник юстиции

Профессиональные компетенции

  • Построение системы корпоративной безопасности компании
  • Организация функционирования системы безопасности компании
  • Повышение эффективности системы корпоративной безопасности компании
  • Коммерческая тайна компании, эффективные направления ее защиты
  • Предотвращение противоправных действий со стороны сотрудников. Мотивация и лояльность персонала
  • Конфиденциальное делопроизводство компании
  • Управление экономическими рисками, бизнес-разведка, мошенничество, враждебное поглощение
  • Техническая безопасность компании. Защита каналов утечки информации, IT-безопасность, инженерно-техническая безопасность

Клиенты

ОАО «Газпром», ОАО «МТС», ОАО «Мегафон», ОАО «Электрокабель», Armadillo, Биотек, БТБ (Безопасные технологии бизнеса), Белагро, Фосагро, АФК «Система», Московский залоговый банк, ОАО «Лукойл Оверсиз», ОАО «Норильский никель», Юлмарт, АФК «Система», ИФК «Бинвест», ИФК «Солид», FM Логистик и многие другие

Преподавательская деятельность

  • Московский государственный университет (Высшая школа бизнеса), курс «Корпоративная безопасность»
  • Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации, программы МВА
  • Государственный университет управления, программы МВА
  • Всероссийская академия внешней торговли, программы МВА
  • Автор семинаров по вопросам безопасности предпринимательской деятельности в ведущих бизнес-школах РФ

Выступления и публикации

  • Публикации на темы безопасности, защиты информации в издательстве «Арсин»
  • Методические пособия «Практическое пособие по информационной безопасности предпринимательской деятельности», «Практические рекомендации по безопасности бизнеса» (под псевдонимом Казаков Н. Н.)
  • Статья «Практические рекомендации по предотвращению и урегулированию конфликтов интересов» в журнале «Директор по безопасности» (2021)

Образование

  • 1997 — Академия ФСБ
  • 1989 — Высшее пограничное военно-политическое училище КГБ СССР

Креопалов Владимир Владиславович

Кандидат технических наук, эксперт-практик в области безопасности предпринимательской деятельности

Профессиональный опыт

  • 2009 — н. в. — Московский государственный университет экономики, статистики и информатики, доцент кафедры информационной безопасности
  • 2002 — н. в. — ФНПЦ ОАО «Красногорский завод им. С. А. Зверева», помощник заместителя генерального директора по безопасности и режиму, руководитель подразделения экономической безопасности
  • 1998 — Частное охранное предприятие, руководитель

Профессиональные компетенции

  • Обеспечение личной охраны, проверка персонала компании, информационно-аналитическая работа
  • Обеспечение и контроль безопасности бизнеса и личности
  • Организация служб безопасности в частных структурах
  • Конкурентная разведка
  • Информационная безопасность

Преподавательская деятельность

Автор и преподаватель курсов по практическим аспектам комплексной безопасности предпринимательской деятельности, автоматизированных систем, экономическим аспектам и методам защиты информации

Публикации и достижения

  • Автор ряда статей по вопросам конкурентной разведки и организации соответствующих служб на промышленных предприятиях
  • Автор учебных пособий по курсу «Информационная безопасность»
  • Член Российского общества профессионалов конкурентной разведки
  • Эксперт Академии безопасности бизнеса по конкурентной разведке

Образование

  • 2008 — Центральный научно-исследовательский институт экономики, информатики и систем управления, аспирантура
  • 2004 — Институт безопасности бизнеса и личности Московского энергетического института, управление экономической безопасностью на предприятии
  • 2008 — Центральный научно-исследовательский институт экономики, информатики и систем управления, аспирантура, диссертация по специальности: «Системный анализ, управление и обработка информации», аспирантура
  • 1990 — Высшее техническое

Баяндин Николай Иванович

Профессор Академии безопасности, обороны и правопорядка, эксперт Российского общества профессионалов конкурентной разведки, эксперт международной контртеррористической тренинговой ассоциации, заведующий кафедрой информационной безопасности организационно-экономических систем МЭСИ, советник директора института безопасности бизнеса МЭИ (ТУ)

Выступления и публикации

Автор учебных пособий «Технология безопасности бизнеса», «Основы деловой разведки» и более 20 публикаций по проблемам безопасности в специализированных и научно-популярных журналах

Преподавательская деятельность

  • Проводит занятия в Институте безопасности бизнеса (МЭИ-ТУ), МИФИ, МГУКИ, Академии народного хозяйства при Правительстве РФ, МЭСИ по эксклюзивным программам «Конкурентная разведка», «Применение новых информационных технологий в системе безопасности предприятия», «Аналитические продукты и услуги»
  • Провел более 50 корпоративных тренингов, семинаров и мастер-классов по конкурентной разведке и экономической и информационной безопасности бизнеса

Комаров Вадим Николаевич

Эксперт по корпоративной безопасности. Один из ведущих экспертов в России и СНГ по экономической, кадровой, психологической, информационной безопасности предприятий

Профессиональный опыт

  • 2006 — н. в. — ЗАО «Технологии Безопасности Бизнеса», генеральный директор
  • 2002–2006 — ЗАО «Центр Безопасности Бизнеса», генеральный директор
  • 1993–2002 — Гипермаркет «Ашан», торговая сеть «Тати», Восточно-Европейский Инвестиционный Банк (ВЕИБ), начальник службы безопасности

Профессиональные компетенции

  • Организация и руководство службами безопасности и внутреннего контроля
  • Проектирование систем комплексной безопасности для предприятий различного рода деятельности
  • Разработка и обоснование системы внутреннего контроля предприятия (аудит, ревизии, инвентаризации, управленческий контроль)
  • Организация с нуля системы информационной и кадровой безопасности на предприятии
  • Оценка системы внешних и внутренних рисков и угроз
  • Нормативное обеспечение деятельности подразделений безопасности и внутреннего контроля
  • Информационно-аналитическое обеспечение деятельности системы безопасности и системы внутреннего контроля
  • Организация системы предотвращения внутрикорпоративного мошенничества и хищений на предприятии
  • Разработка систем экономической разведки и контрразведки на предприятии
  • Индивидуальное и групповое консультирование руководителей предприятий и служб безопасности по вопросам систематизации СБ и СВК

Преподавательская деятельность

2002 — н. в. — автор и ведущий семинаров по безопасности, докладчик на тематических конференциях по безопасности в России и за рубежом

Публикации и достижения

  • Автор публикаций в профессиональных периодических СМИ: журналы «Директор по безопасности», «Мое дело», «Российская торговля», «Справочник руководителя предприятия», газеты «Безопасность и торговля», «Технологии Безопасности Бизнеса»
  • Принимал участие в проектах на телевидении и радио по вопросам экономической и психологической безопасности
  • Входит в рейтинг «5 000 наиболее популярных и узнаваемых лиц в России» по мнению аналитического центра Brand Analytics
  • Член государственной экзаменационной комиссии на факультете «Анализ рисков и экономическая безопасность» в Финансовом университете при Правительстве РФ
  • Действующий советник по безопасности в ОАО «ВРХ», ТОО «Магнум» и ООО «Невада-ДВ»

Образование

  • 1998–2001 — Академия предпринимательства и бизнеса при Правительстве г. Москвы, антикризисное управление предприятием
  • 1985–1989 — Полтавское высшее зенитное ракетное командное училище, радиотехнические приемопередающие и программные устройства

Научный студенческий кружок «Креативная экономика» обсудил проблемы мошенничества в банковском секторе

28 апреля в РТУ МИРЭА состоялось заседание круглого стола на тему «Мошенничество в банковском секторе: история, особенности и методы противодействия» в рамках научного студенческого кружка «Креативная экономика».

Мероприятие провела доцент кафедры «Экономическая экспертиза и финансовый мониторинг» Н.В. Тарасова. В круглом столе участвовали студенты 2–4-х курсов специальности Экономическая безопасность.

Банковская сфера является частью финансово-кредитной системы государства и представляет собой совокупность организаций, основой деятельности которых являются денежно-кредитные отношения.

Понятие «мошенничество в банковской сфере» объединяет виды преступной деятельности, направленные против общественных отношений в вопросах соблюдения интересов вкладчиков и собственников финансово-кредитных организаций и наносящие им материальный ущерб. Преступления в банковской сфере носят двоякий характер, так как, с одной стороны, могут быть направлены против самого банка, с другой — против вкладчиков.

Учитывая современные технологии перемещения финансовых ресурсов и интернационализацию организованной преступности, эффективное противодействие криминализации финансовой сферы требует усилий всего международного сообщества.

В связи с этим в рамках темы заседания кружка были заслушаны вопросы:
  • История мошенничества в банковском секторе
  • Формы и виды мошенничества в банковском секторе
  • Самые успешные случаи банковского мошенничества в истории
  • Мошенничество при кредитовании физических и юридических лиц
  • Международный и российский опыт борьбы с мошенничеством в банковской сфере
  • Мошенничество в кибербезопасности банков
В заседании кружка принимали участие:
  • Агил Агилович Самолихин
  • Дамир Усманович Акчурин
  • Максим Юрьевич Брикс
  • Шаих Магомедович Бейбулатов
  • Александр Валерьевич Акопян
  • Максим Русланович Павлов
  • Сергей Эдуардович Челноков
Студенты выступили с информационными сообщениями. По итогам выступлений состоялась активная дискуссия.

Финансовое мошенничество: как обезопасить себя и свой бизнес. Новый онлайн-курс СПбГУ

Запись на курс уже доступна на российской образовательной платформе «Открытое образование».

Чаще всего именно этот сценарий возникает в голове, когда мы слышим слова «финансовое мошенничество». Он знаком многим — мошенники используют подобную схему не первый год, банки и СМИ в противовес выпускают информационные материалы о том, как распознать незаконные действия, а пользователи Сети делятся записями разговоров, в которых притворяются ничего не подозревающей жертвой. Финансовые пирамиды, обналичивание денег, ложные благотворительные сборы, фишинг, фарминг, кибератаки — эти и другие механизмы вымогательства и обмана по-настоящему могут удивить своей изобретательностью.

Новый онлайн-курс СПбГУ «Противодействие финансовому мошенничеству и управление индивидуальным риском» расскажет о том, как самостоятельно распознать и предотвратить вышеупомянутые незаконные действия.

Программа курса разработана авторским коллективом СПбГУ под руководством Сергея Анатольевича Белозерова, доктора экономических наук, профессора кафедры управления рисками и страхования, научного руководителя Центра финансовой грамотности СПбГУ, автора других популярных онлайн-курсов: «Современные финансовые технологии», «Финансовая грамотность», «Страховое дело».

Курс познакомит с основными видами финансового мошенничества, предпосылками его возникновения, методами борьбы с ним в России и во всем мире.

Также слушатели получат базовые знания об управлении индивидуальным риском, смогут оценивать вероятность мошеннических действий и ориентироваться на рынке современных финансовых услуг, владеть необходимой терминологией. В рамках обучения будут использоваться практические примеры, а также информационные ресурсы на английском языке.

Онлайн-курс будет полезен не только специалистам, осуществляющим или планирующим деятельность в сфере финансов, но и всем потребителям современных финансовых услуг, желающим предотвратить потенциальные убытки, вызванные финансовым мошенничеством.

Все онлайн-курсы 

Курс повышения квалификации Политика экономической безопасности предприятия Дневной

Отлично.  Особенно интересным было отношение с налоговой инспекцией, вопросы антикоррупции.

Соловьев Д.Н.

Главный специалист, Транснефть Финанс ООО


Информативно, есть новая информация. Особенно интересной была кадровая безопасность.

Рибсон Р.В.

Заместитель директора по безопасности, Фармасинтез АО


Много интересной информации не только по основной теме, но и по смежным вопросам.

Кулакова А.В.

Ведущий специалист, Научно-производственный центр автоматики и приборостроения им.академика Н.А.Пилюгина (НПЦАП) ФГУП


Информация доносится очень доступно, с приведением примеров. Узнала нюансы при проверке к/агентов, проверке договоров, а также новые нормативные акты.

Любогощенская Ю.В.

Специалист-полиграфолог


В службе экономической безопасности работаю недавно, поэтому вся информация, полученная на семинаре, была для меня полезной и интересной.

Еремин В.В.

Ведущий специалист, Научно-производственный центр автоматики и приборостроения им.академика Н.А.Пилюгина (НПЦАП) ФГУП


Все понравилось, очень полезная информация. Особенно интересными были темы: работа с интернетом, запросы в ФНС по должной осмотрительности.

Булыгин А.В.

Специалист по экономической безопасности, ОптиКом АО


Программа интересная, познавательная, обширная.

Калинаев М.С.

Мне все понравилось. Особенно интересной была подборка нормативной базы.

Спринжунас А.Р.

Заместитель генерального директора по экономической безопасности, Мегаполис ООО


Интересная, поучительная, полезная программа. Понравились различные моменты и нюансы.

Кудинова О.В.

Эксперт, ВТБ Лизинг АО


Хотелось бы больше практического материала. Изложение доступное. Материал полезный и нужный. Понравилась работа с дебиторской задолженностью, карта угроз.

Снетов Р.С.

Начальник отдела внутреннего аудита, Примавтодор АО


Все доступно и понятно. Понравилось выступление лектора.

Богданова М.А.

Специалист, Авиационный комплекс им.С.В.Ильюшина ПАО (Ил)


Глубокое рассмотрение вопросов, информативность на максимальном уровне. Семинар понравился в целом. И практическая часть проверки контрагентов.

Вяткина Ю.И.

Начальник отдела безопасности, ГАУКГМ МАООиТ


Очень интересная, весьма информативная программа с массой практических примеров! Спасибо! Особенно понравилась информация о третейских судах. Если в общем и в целом, то имеющиеся собственные знания после прослушанного курса приобрели системность и завершенность.

Чеканов О.В.

Главный специалист, ПАО «Авиационный комплекс им. С.В. Ильюшина»


Все понравилось! Появилось несколько новых идей по проверке.

Сафарова Э.Ю.

Начальник службы безопасности, Менеджер отдела операционного контроля


Все понравилось! Программа эффективная, наглядная. Особенно понравились практические примеры.

Титов С.А.

Начальник службы безопасности, ООО «Тепловые сети Балашихи»


Хорошая, информативная, толковая программа. Заинтересовала информация по мошенничеству, проверке КА. Хотелось бы еще услышать о конкурентной разведке.

Иващенко В.В.

Ведущий специалист, АО «Русская телефонная компания»


Не пожалел! Информативно, актуально. Особенно заинтересовала тема защиты компании от мошеннических действий в ГПХ.

Барышев М.А.

Заместитель Генерального директора по безопасности, ПАО «Тульский оружейный завод»


Программа обучения очень познавательная. Интересен был теоретический и практический материал.

Габескирия Д.Б.

Ведущий специалист экономической безопасности, ФГУП ГКНПЦ им. М.В. Хруничева


Все нормально. Новой была информация о новинках законодательства. Дополнительно хотелось бы услышать о практической реализации законодательства, примеры.

Закутаев К.О.

Директор по безопасности, ООО «Газпром теплоэнерго Вологда»


Программа курса применима в практической деятельности. Предоставленные материалы представляют интерес. Темы раскрыты достаточно полно.

Лунев С.П.

Специалист 1 категории, ОАО «Сетевая компания»


Интересная, полная, доступная, познавательная. Интересным было современное видение аспектов безопасности.

Кошик В.И.

Старший инспектор бюро экономической безопасности, АО «Московский машиностроительный завод «АВАНГАРД»


Программа познавательная. Интересна была расшифровка направлений деятельности по линии работы.

Панченков А.В.

Старший инспектор бюро экономической безопасности, АО «Московский машиностроительный завод «АВАНГАРД»


Программа носит практическую направленность, что ценно для слушателей. С интересом узнали о юридических аспектах обеспечения экономической безопасности предприятия.

Мамателашвили О.В.

Заведующая кафедрой «Экономическая безопасность», ФГБОУВО УГНТУ


Программа изложена в доступной форме, с практическими примерами и рекомендациям по отдельным направлениям. Интересной была тема по оценке категорированных объектов ТЭК.

Сидорик А.А.

Начальник службы экономической безопасности и режима, ПАО «Территориальная генерирующая компания №14»

Схема развода со звонками из полиции, Банка России и ФСБ

Дарья Андреева

чуть не попалась

Мне позвонил человек, который представился капитаном полиции, и предупредил, что я могу стать жертвой мошенников. После него это подтвердили сотрудники ЦБ и майор ФСБ. Но оказалось, что это была банда, которая пыталась украсть мои деньги.

Цель развода — убедить меня снять деньги в банкомате со своей карты и положить их на другой счет.

Вот как действовали мошенники:

  1. Сообщили, что я стала жертвой мошенников.
  2. Напугали чинами и законами.
  3. Пообещали защитить мои деньги.
  4. Узнали, сколько денег на моей карте.
  5. Убедили снять их в банкомате.
  6. Попытались убедить положить их на другой счет.
  7. Попытались запугать, когда я отказалась.

Я записала все разговоры и расскажу о каждом этапе подробнее.

Звонок из полиции

Роль мошенника: представитель закона.

Задача: напугать потенциальную жертву.

Первым мне позвонил якобы капитан полиции Волков Алексей Владимирович. Он сказал, что работает в Главном управлении по экономической безопасности и противодействию коррупции. Волков рассказал, что я стала жертвой мошенников, но подчеркнул, что информация должна остаться в тайне, потому что это тайна следствия.

Волков сказал, что Центральный банк написал заявление в полицию о компрометации персональных данных более 120 000 граждан — клиентов множества банков. В числе этих людей оказалась и я — кто-то пытался списать с моего основного счета в Центральном банке деньги на сумму более 50 000 Р.

Конечно, никакого «основного счета в ЦБ» у меня нет. Его вообще не существует, потому что ЦБ регулирует работу банков, а не физических лиц. Но на тот момент «капитану полиции» я поверила.

Волков пояснил, что хотя основной счет в ЦБ есть у каждого гражданина, доступ к нему имеют только сотрудники банков. Кто-то из них якобы и продал мошенникам клиентскую базу.

Вот какие вопросы задавал мне мошенник:

  • Звонили ли мне мошенники под видом сотрудников банка?
  • Как давно я была в отделении банка?
  • Картой какого банка я пользуюсь?
  • На какую карту приходит зарплата?

Я ответила, что зарплата приходит на карту Тинькофф-банка, этой же картой я расплачиваюсь за покупки. Также у меня есть карта Сбербанка, но я ей не пользуюсь. В отделении Сбербанка я была последний раз год назад и с сотрудниками банка не конфликтовала. Но главное — мне никогда не звонили телефонные мошенники.

Тогда я не знала, что мои ответы сделали из меня потенциальную жертву. Мошенники узнали обо мне достаточно, чтобы «работать» со мной дальше: мне никогда не звонили телефонные мошенники, а значит, меня будет легче убедить отдать деньги. Я давно не была в отделении банка, поэтому конфликтов с сотрудниками у меня не было, а зарплату и накопления я держу в одном банке.

В какой-то момент Волков спросил, есть ли у меня вопросы. Я ответила, что сомневаюсь, что мне звонят из полиции — и по телефону никакие данные сообщать не буду. На что Волков ответил, что запрашивать данные банковских карт не имеет права — эта информация конфиденциальная.

А чтобы я убедилась, что мне звонят из полиции, он попросил зайти на официальный сайт МВД и найти номер телефона дежурной части ГУ экономической безопасности и противодействия коррупции. После чего сделал вид, что спустился на первый этаж и перезвонил мне якобы из дежурной части. Номера телефонов на сайте и на экране моего телефона совпали.

Когда Волков убедился, что я на крючке, то стал успокаивать. Сказал, что решить проблему можно — нужно только «переактивировать мой счет». Этим занимаются банковские специалисты, поэтому он переведет меня на департамент безопасности Центробанка.

При этом Волков упомянул, что в силу вступает статья 183 Уголовного кодекса РФ, что означает неразглашение налоговой и банковской тайны. Разговоры со мной он ведет исключительно по защищенной линии, которую невозможно прослушать. Мошенники не подключатся, и вся информация останется конфиденциальной.

Он велел оставаться на защищенной линии и пообещал, что скоро откликнется ведущий специалист ЦБ.

НОВЫЙ КУРС

Курс о больших делах

Разбираемся, как начинать и доводить до конца масштабные задачи

Покажите!

Разговор с первым сотрудником Центробанка

Роль мошенницы: представитель банка.

Задача: узнать, сколько денег на моем счету.

Звонок «из полиции» не прерывался, но через несколько секунд со мной говорил уже сотрудник Центробанка. Женский голос представился Нечаевой Марией Владимировной из департамента безопасности ЦБ. В первую очередь она тоже принялась пугать меня статьями уголовного кодекса за разглашение информации.

Сейчас я понимаю, что мошенники все время блефовали — говорили про ответственность за разглашение. Для этого они упоминали один и тот же закон. На самом деле закон о неразглашении банковской тайны относится к самим банкам и их сотрудникам. Но на тот момент слова мошенников прозвучали для меня пугающе — будто меня накажут, если я расскажу про наш разговор.

Также Нечаева повторила легенду мошенников об основном счете ЦБ, с которого у меня пытались украсть 50 000 Р. Могу сказать по себе, что когда слышишь повторение знакомого, внутренне более охотно соглашаешься с этой информацией и дальнейшее воспринимаешь менее критически.

После этого Нечаева начала отработку возражений. Она заявила, что могла бы заблокировать мою карту, если бы списание проводилось напрямую с самой карты. Но мошенники пытались списать деньги по основному счету ЦБ, доступ к которому есть только у сотрудников банков. Выходит, перевыпуском карты проблему не решить. Единственный выход из ситуации — переактивировать скомпрометированный основной счет.

Для этого нужно оформить заявку в финансовый отдел на перепроверку в голосовом порядке. Я должна рассказать «об остаточном балансе, который фиксировала по своим активным финансовым ячейкам».

Проще говоря — сказать, сколько денег у меня на карте на всех счетах: накопительных, вкладах, бонусных накоплений, инвестиционных, валютных. При этом мошенница подчеркнула, что мы говорим по защищенной линии — мошенники не прослушают наш разговор. А сказать я должна только о суммах на счету — данные карты и пароли ее не интересуют: эта информация конфиденциальна.

Стыдно сказать, но я все рассказала. Нечаева сказала, что направляет заявку в отдел финансового мониторинга для проверки и попросила оставаться на линии. В телефоне заиграла музыка удержания звонка.

Разговор со вторым сотрудником Центробанка

Роль мошенника: персональный помощник.

Задача: влиться в доверие и удерживать на линии.

Следующий голос представился Кудиновым Алексеем Александровичем, старшим специалистом службы безопасности Центрального банка. Алексей сказал, что несет ответственность за сохранность моих денег и всю операцию в целом.

Кудинов повторил, что в этом деле замешаны банковские сотрудники. Если мне позвонят из банка, я не должна рассказывать о проблеме, с которой столкнулась. Вместо этого мне нужно сразу связаться с ним: якобы он проверит, кто и по какой причине мне звонил.

Он также попросил придумать кодовое слово. Если мне позвонят из банка, но это слово не назовут — это мошенники.


Когда мы придумали кодовое слово, Кудинов перешел к инструкции для переактивации моего счета. По его словам, операция несложная — удаляют скомпрометированный счет и активируют новый. Но чтобы застраховаться от потери денег в процессе «переактивации», все деньги с карты я должна снять в банкомате — за исключением 5000 Р, которые потом якобы можно перевести автоматически.

Насколько я тогда поняла, после этого деньги нужно будет перевести обратно на карту. При этом наличные деньги я получу якобы из резервного фонда ЦБ, поэтому уйти с ними домой не имею права.

После этого Кудинов еще раз напомнил про секретность операции. Он сказал, что сумма по Тинькофф крупная, поэтому операция покажется банку подозрительной. Но я должна вести себя естественно, чтобы «мошенники из вашего банка» ничего не заподозрили, — «иначе они затрут следы».

Чтобы я не успела переварить эту информацию, Кудинов передал меня своему компаньону. Он сказал, что к нему поступает запрос, будто до меня не могут дозвониться сотрудники правоохранительных органов. На дисплее у меня и правда появляется параллельный звонок.


Разговор с майором ФСБ

Роль мошенника: авторитетный представитель силовых структур.

Задача: дать понять, что все согласовано на высшем уровне.

Следующий голос представился майором Одинцовым Романом Олеговичем из центрального аппарата ФСБ, который расположен по адресу: Москва, Лубянская площадь, дом 2.

Одинцов попросил рассказать, что произошло, кто со мной связался, какую инструкцию мне предоставили. Я ответила, что разглашать информацию не могу. На это лжемайор заявил, что сотрудникам ФСБ можно — статья 183 распространяется только на третьих лиц.

Это меня напрягло. Получается, одни говорят держать все в тайне, другие требуют информации. Но еще более странным мне показались слова Одинцова о том, что заявление мне нужно будет написать только после того, как злоумышленников поймают.

На тот момент я не обращала внимания на эти нестыковки. Тем более Одинцов убедил меня, что звонит с Лубянки. Он попросил сверить номер его телефона с официальным телефоном на сайте ФСБ, чтобы я понимала, с кем общаюсь. Я зашла на сайт ФСБ и убедилась, что номера совпадали.

Майор напомнил про неразглашение подследственной информации и банковской тайны. Чтобы я снова не начала сомневаться, он подчеркнул, что «банк — первое лицо, я — второе, а министерство внутренних дел — это и так понятно».

Чтобы немного меня успокоить, Одинцов отметил, что по данному делу я буду проходить не потерпевшей и не подозреваемой. Меня ни к чему не принуждают, и если потребуется давать свидетельские показания, то я вправе отказаться.

По словам Одинцова, его задача — прослушать запись моего разговора с Центробанком, чтобы понять, какие банки они поставят на проверку. Для этого нужно мое согласие на проведение защитных действий. Он попросил назвать мое полное имя и сказать, что соглашаюсь сотрудничать со службой безопасности банка. После чего он снова перевел меня на Кудинова — якобы сотрудника безопасности ЦБ, с которым я уже общалась.

Инструктаж по дороге к банкомату

Кудинов сообщил, что уточнил информацию у руководства. Работу будем проводить по «переактивации» моего счета в Тинькофф-банке: ведь именно там все мои деньги. Он спросил, где я нахожусь, и выбрал на карте рядом с моей улицей торговый центр с банкоматом этого банка.

Для успешной операции Кудинов попросил взять с собой все необходимое, чтобы ничто не прерывало процесс: паспорт, очки, если есть проблемы со зрением, медикаменты, если есть заболевания, наушники, чтобы освободить руки, пауэрбанк, если телефон отключится.

Чтобы собраться, я предложила созвониться позже, но повесить трубку Кудинов не дал. Он сказал, что прерывать звонок нельзя, потому что процесс переактивации счета уже пошел. Якобы пока мы на линии, у него открыта моя клиентская карточка. Если мошенники будут проводить какие-либо операции по моим счетам, он сможет их блокировать. В итоге я собиралась, а Кудинов висел на телефоне.

Через 15 минут я вышла из дома. Кудинов перешел на «Вотсап», чтобы сотрудники Тинькофф-банка могли мне дозвониться и одобрить операцию по снятию денег. Это было странно, потому что он только что запретил мне прерывать телефонный разговор.

Пока я шла до торгового центра, Кудинов продолжал давать инструкции. Когда банк заблокирует операцию и позвонит ее проверить, сообщать причину снятия денег я не должна — якобы для того, чтобы банк не заподозрил, что в его отношении ведется расследование. Сотрудники банка могут задавать разные вопросы: зачем снимаю крупную сумму, что собираюсь купить, почему наличными. Эти вопросы Кудинов назвал компрометирующими — отвечать на них я не должна.

После инструктажа Кудинов сказал, что сейчас подаст запрос на разрешение перевода в ФСБ.

Через несколько секунд мне позвонил человек, который ранее представился майором Одинцовым. Он напомнил, что первый этап — снятие денежных средств, они будут выдаваться из резерва банка, второй этап — внесение резервных денежных средств обратно. С его слов, разрешение на операцию Федеральная служба безопасности предоставляет.

Также он напомнил мне про звонок из банка Тинькофф. Сказал, что сотрудники будут задавать компрометирующие вопросы и рассказывать о мошеннических схемах. Верить им я не должна.

После звонка майора мне перезвонил Кудинов. Он убедился, что я получила разрешение Одинцова, после чего отправил меня снимать деньги в банкомате. Я подошла к банкомату, попыталась снять деньги, но мою карту заблокировали.


Я узнала, что говорила с мошенниками

Мне перезвонили из Тинькофф-банка. Как и предупреждали мошенники, сотрудник хотел убедиться, что деньги снимаю я, а не кто-то другой.

После чего он спросил, не поступали ли мне звонки от людей, которые представляются сотрудниками правоохранительных органов. По его словам, сейчас есть такая схема мошенничества. Это мне напомнило ситуацию, в которой я на тот момент оказалась. Но деньги с карты я все же сняла, а затем вернулась к разговору с Кудиновым.

Что делать? 05.07.19

Как наказать телефонных мошенников

Кудинов сказал, что теперь они будут «переактивировать» основной счет. И деньги, которые я сняла, нужно будет вернуть. Я спросила, на ту же карту нужно будет внести деньги? Кудинов ответил, что счет будет другой — ведь мой счет скомпрометирован.

Тут у меня окончательно все перестало сходиться. Допустим, для переактивации основного счета я должна вывести свои деньги. Но почему после этого нельзя вернуть их обратно на карту?

Я предложила оставить деньги у себя, пока идет расследование. На что Кудинов напомнил, что это деньги резервного фонда, а значит, тратить их нельзя: якобы банкомат считал номера и серию купюр и служба безопасности об этом узнает. Но я сказала, что все же класть деньги на счет не стану. Тогда Кудинов переключил меня на «майора ФСБ» Одинцова.

Одинцов вышел на связь и снова начал давить авторитетом: заявил, что ФСБ дало согласие на эту операцию, поэтому я не должна ни в чем сомневаться. Я ответила, что все понимаю, и мы попрощались.

После этого разговора я решила позвонить в ФСБ, чтобы узнать, прохожу ли у них по какому-либо делу в качестве свидетеля. Спокойный мужской голос ответил, что мне звонили мошенники — если я куда-то переведу деньги, то потом их не найду. Они используют айпи-телефонию, чтобы подставлять любые номера: ФСБ, прокуратуры, следственных органов.

На звонки от мошенников я больше не отвечала. В «Вотсапе» оставила Кудинову несколько голосовых — сказала, что денег не отдам. На что он сначала просил взять трубку — говорил, что я не так все поняла. Затем стал угрожать — видимо, это последнее средство, когда мошенники понимают, что жертва ускользает. Угрозы я проигнорировала и больше никого из банды не слышала.


Мошенники угрожают, чтобы я «опомнилась и перевела им свои деньги»

Мои впечатления и выводы

Мошенники все время говорят четко и уверенно — от этого кажется, что они говорят правду. При этом они понимают, что одного этого мало, поэтому давят на эмоции, заваливают банковскими терминами и статьями уголовного кодекса и передают звонки от одного «представителя структур» к другому. Жертва постоянно должна быть в состоянии стресса.

При этом технологии позволяют легко подставить любые номера телефонов вместо настоящих — и мошенники используют это при малейших сомнениях жертвы. Поэтому если вам когда-то позвонят из полиции, ФСБ или любого другого ведомства, лучше перезвонить им самим, а не верить определителю номера. Телефонные номера всех организаций есть на официальных сайтах.

Если сталкивались с подозрительными предложениями, пишите. Прищуримся.

Учебные курсы по предотвращению банковского мошенничества

Требования по предотвращению банковского мошенничества

Когда дело доходит до мошенничества, преступление окупается. Недобросовестные и мошеннические действия ежегодно обходятся банкам в миллиарды долларов. Фактически, Ассоциация сертифицированных специалистов по расследованию мошенничества сообщает, что мошенничество и злоупотребления обходятся типичным американским организациям в 7% доходов. Это составляет 994 миллиарда долларов в год.

Что такое банковское мошенничество?

Согласно Википедии, банковское мошенничество «это использование потенциально незаконных средств для получения денег, активов или другого имущества, принадлежащего финансовому учреждению или находящегося во владении, или для получения денег от вкладчиков путем мошенничества, выдающего себя за банк или другое финансовое учреждение. «.

Банковское мошенничество проявляется во многих формах, включая кражу чеков, подделку, мошенничество с чеками, кражу личных данных, выдачу себя за банк (выдавая себя за финансовое учреждение, чтобы заманить что он или она немедленно объявит о банкротстве), а теперь, с ростом Интернета, хакерство.

Должны ли банки предлагать защиту от мошенничества?

Защита от мошенничества с банковскими счетами регулируется Положением Федеральной резервной системы E, которое требует от банков и кредитных союзов возмещения определенных убытков от мошенничества, связанных с несанкционированными электронными переводами.Тем не менее, лучший способ предотвратить банковское мошенничество — это обучение ваших кассиров и вспомогательного персонала мошенничеству с чеками.

О наших учебных курсах по предотвращению мошенничества

В более простые времена ограбления банков были едва ли не единственной угрозой безопасности, с которой сталкивались банки. Теперь сотрудники банковской службы безопасности и борьбы с мошенничеством должны бороться с целым рядом новых проблем мошенничества, таких как:
  • Мошенничество с кредитными картами
  • Интернет-безопасность и мошенничество
  • Мошенничество с чеками
  • Кража личных данных и мошенничество со взломом информационной системы
  • Мошенничество с депозитами
  • Мошенничество с новыми счетами
  • Pfishing
К сожалению, у большинства банков нет ресурсов, чтобы предложить своим сотрудникам внутреннее обучение для надлежащего предотвращения мошенничества.Таким образом, Банковский Учебный Центр предлагает учебные решения по предотвращению банковского мошенничества, соответствующие этапу карьеры, потребностям и многому другому!

Рекомендуемые курсы и доступное обучение по предотвращению банковского мошенничества

Банковский учебный центр предлагает учебные курсы по предотвращению банковского мошенничества, которые помогут вам в вашей карьере. И чтобы соответствовать вашему напряженному графику, мы предлагаем несколько форматов обучения предотвращению банковского мошенничества, включая семинары по предотвращению мошенничества, учебные материалы по предотвращению мошенничества для самостоятельного изучения, а также онлайн-вебкасты/вебинары/аудиоконференции по предотвращению мошенничества.

Чтобы найти обучение по мошенничеству с чеками и другие учебные курсы по предотвращению мошенничества, просто выберите один из рекомендуемых курсов ниже или выберите «Мошенничество» в разделе «Профессиональное развитие» следующего окна поиска.

Онлайн B.S. степень по расследованию мошенничества и финансовых преступлений

Примите меры против мошенничества, отмывания денег и коррупции

Более 25 лет обучения борцов с мошенничеством

Получите необходимые навыки для выявления экономических преступлений

Узнайте больше сегодня

Заполните форму, чтобы узнать больше об этой программе.

  • Продолжительность 4 года
  • Стоимость кредита 450 долларов
  • Кредитных часов 120

Преимущества программы

  • Оставайтесь на переднем крае быстрорастущей отрасли
  • Получите практический опыт обнаружения и предотвращения мошенничества

Научитесь расследовать и предотвращать финансовые преступления со специальной степенью

Ни один сектор не застрахован от финансовой коррупции и мошенничества.Утечки данных находятся на рекордно высоком уровне в Соединенных Штатах, 1 , но даже если вы игнорируете внешние атаки, оценки показывают, что внутреннее мошенничество обходится компаниям в среднем в 5 процентов от их годового дохода. 2 Внесите свой вклад в борьбу с подобными преступлениями с помощью нашей онлайн-курса по расследованию финансовых преступлений.

Как , одна из первых программ такого рода в Соединенных Штатах, Utica College онлайн B.S. в области расследования мошенничества и финансовых преступлений использует целостный подход к расследованию и предотвращению экономических преступлений.

Наша учебная программа по расследованию мошенничества и финансовых преступлений была разработана как часть нашего набора исследований по финансовым преступлениям и уголовному правосудию, поэтому курсы не только научат вас глубоким знаниям в области судебно-медицинской экспертизы, но и дополнят вашу деловую хватку предметами, относящимися к более широким дисциплинам, в том числе:

  • Уголовное правосудие
  • Этика
  • Право
  • Социология

Узнайте о распространенных причинах неэффективного управления финансами, коррупции, всех видов мошенничества, а также о том, какие шаги предпринимают следователи для сбора, анализа и сохранения доказательств преступной финансовой деятельности. Выберите одну из двух специализаций — Финансовые расследования или Предотвращение и обнаружение мошенничества — и сосредоточьтесь на выбранной вами карьере , чтобы углубить свой опыт в этой области.

Ведущее отраслевое партнерство ACAMS для специалистов по борьбе с мошенничеством

Utica College — первый колледж в стране, который стал образовательным партнером выдающейся ассоциации по борьбе с отмыванием денег и расследованию финансовых преступлений — Ассоциации сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег (ACAMS) .Уникальное академическое партнерство предоставляет некоторые очень важные преимущества как членам ACAMS, так и студентам Ютики, включая скидки на обучение и подготовку к сертификационному экзамену CAMS:

  • бесплатное членство студентов в ассоциации на срок до двух лет.
  • освобождение от регистрационного взноса и 10% скидка на обучение , если заявитель уже является членом ACAMS.
  • значительно сниженный тариф на экзамен CAMS, сданный в течение 6 месяцев после членства студента.

Получите квалификацию для востребованных профессий

10% лучших финансовых инспекторов заработали более 158 200 долларов в 2019 году, при этом ожидается, что количество вакансий вырастет на семь процентов до 2029 года. 3

Получив степень по расследованию финансовых преступлений, вы будете готовы улучшить результаты в любой отрасли, поскольку будете обеспечивать передовой опыт по предотвращению, сдерживанию и минимизации последствий финансовых преступлений.

Работа и доход Сертификация

: Ведение расследований мошенничества и кражи криптовалюты

Благодаря уникальному партнерству с CipherTrace — ведущей компанией по сбору информации о криптовалютах — вы можете стать сертифицированным экзаменатором CipherTrace (CTCE) и научиться анализировать и отслеживать средства, потерянные в результате мошенничества и кражи криптовалюты.Вы будете использовать те же инструменты и пройти такое же обучение CTCE, что и регулирующие органы и сотрудники правоохранительных органов по всему миру, чтобы стать экспертами в области финансовых расследований криптовалюты.

Получив сертификат, вы сможете завершить активное расследование в CipherTrace и написать отчет о ситуации, что даст вам непосредственный практический опыт и продемонстрирует невероятно ценный набор навыков для работодателей.

Выберите свою концентрацию

По мере обучения выбирайте предпочтительную концентрацию и специализацию.Каждый путь предлагает возможность развивать свои навыки и готовит вас к выходу на поле, готовым оказать влияние.

Б.С. в области расследования мошенничества и финансовых преступлений: финансовое расследование

Изучите навыки бухгалтерского учета, чтобы выявлять и документировать потенциальные финансовые правонарушения с помощью курсовой работы, в которой особое внимание уделяется концепциям и процедурам бухгалтерского учета, анализу данных, методам обнаружения мошенничества и оценке ущерба.

Б.С. в области расследования мошенничества и финансовых преступлений: предотвращение и обнаружение мошенничества

Научитесь выявлять потенциальный обман и другие формы экономических преступлений, а также области потенциальной уязвимости для мошенничества и экономических преступлений.

Требования к поступающим

Наша степень по расследованию финансовых преступлений принимает заявки от первокурсников, а также от студентов с некоторым кредитом в колледже. Другие требования включают:

  • Минимальный GPA 2,5 Для любого College Transfer Credit
  • Минимальный GPA 3,0 Для любых средней школы транскрипты
  • Résumé
  • Résumé
  • Личное Выступление
  • Рекомендация
  • Официальная транскрипта
    • 4 Официальные выпускные стенограммы средней школы (с датой окончания) обязательны для всех студентов бакалавриата.
    • Если вы поступаете со степенью младшего специалиста или переводите как минимум 57 кредитов из четырехгодичного колледжа, ваши общеобразовательные требования считаются выполненными.
  • Баллы SAT или ACT для первокурсников, если вы хотите, чтобы они учитывались
Начать

Плата за обучение и финансовая помощь

Эта степень по расследованию финансовых преступлений со 120 кредитами стоит 450 долларов за кредитный час. Utica College стремится сделать высшее образование доступным и недорогим и предлагает множество способов финансовой помощи, от стипендий до военных пособий.

Узнать больше

Факультет в центре внимания: эксперты с передовой

Наши преподаватели обладают многолетним опытом работы в реальном мире бизнеса и уголовного правосудия — от Mastercard и Goldman Sachs до ФБР, Министерства внутренних дел и секретной службы.

Извлеките уроки из их многолетней работы и начните свою карьеру с преимуществом.

Сюзанна Линч, М.С.

Профессор, управление финансовыми преступлениями и комплаенс

Сюзанна Линч, М.С., имеет глобальный опыт в области анализа рисков и разработки средств борьбы с мошенничеством, а также расследований в сфере финансовых услуг. Она занимала должности по управлению мошенничеством в MasterCard Worldwide, Goldman Sachs и Comerica Bank.

На этих должностях Линч отвечал за надзор за мошенничеством в сфере электронных банковских операций и внедрение процедур борьбы с мошенничеством. Она также провела проверки операций по мошенничеству в банках, чтобы определить уровни существующих средств контроля мошенничества, глобальных расследований мошенничества и средств контроля рисков сторонних систем обработки.

Линч провел учебные занятия по обнаружению и расследованию мошенничества для глобальных правоохранительных групп и финансовых учреждений по всему миру. Она также консультирует компании по разработке программного обеспечения для обнаружения мошенничества в районе Нью-Йорка.

В Utica College Линч разработал и усовершенствовал учебные материалы, а также создал специальные курсы как для выпускников, так и для студентов программ по борьбе с финансовыми преступлениями. Она была ведущим научным сотрудником по новой концентрации программы в области предотвращения и обнаружения, а также по изменению дизайна программы онлайн-сертификатов для студентов, добавив курсы, которые повышают актуальность расследования финансовых преступлений.

Ее информационно-просветительская работа привлекла такие организации, как Ассоциация сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег (ACAMS), Служба маршалов США и Национальная гвардия Нью-Йорка, чтобы приложить профессиональные усилия для согласования соответствующего персонала с индивидуальными программами сертификации.

Почетные звания и отличия

  • М.С. по управлению экономическими преступлениями, Utica College
  • B.S. Кандидат в области уголовного правосудия, Государственный университет Уэйна
  • Бывший директор Программы управления финансовыми преступлениями и соблюдения нормативных требований, Колледж Ютики, 2001–2015 гг. Колледж

Кьюнг-Сок Чу, доктор философии.Д.

Доцент кафедры уголовного правосудия и экономических преступлений

Кьюнг-Сок Чу, доктор философии, адъюнкт-профессор программы уголовного правосудия и экономических преступлений, преподает в колледже Ютика с 2001 года.

Ранее д-р Кьюнг-Сок Чу работал старшим научным сотрудником и заместителем директора в Исследовательском центре правосудия и профилактики WestEd, где он руководил федеральным проектом по разработке и тестированию руководящих принципов суда по делам о наркотиках для несовершеннолетних, финансируемым Управлением по делам несовершеннолетних и предотвращению правонарушений. (ОЖДДП).

Kyung-Seok Choo принимал участие в проектах, финансируемых федеральным правительством, штатом и иностранными правительствами, в том числе в исследовании, финансируемом Национальным институтом юстиции, для центра сбора информации о школьной безопасности в Майами-Дейл, в безопасных и успешных школах Департамента образования штата Луизиана. Инициатива, исследовательский проект по идентификации лиц, совершивших преступления на сексуальной почве, финансируемый Бюро содействия правосудию (BJA), и многое другое.

Результаты его исследований были опубликованы в виде научных журнальных статей в журналах Asian Journal of Criminology, Victims and Offenders, Sex Offender Law Report, British Journal of Community Justice, Crime and Criminal Justice International и Women and Criminal Justice.

Почетные звания и отличия

  • Более 15 лет опыта работы исследователем и преподавателем в области уголовного правосудия
  • M.S. в области уголовного правосудия Северо-восточного университета
  • Ph.D. в области уголовного правосудия Университета Рутгерса

Избранные публикации

  • Чу, К. (2007). Банды и иммигрантская молодежь. Нью-Йорк: Научный паб LFB. ООО.
  • Чу, К., Джанг, Дж., и Чой, К. (2010). Методологические и этические проблемы проведения исследований торговли людьми: тематическое исследование корейской торговли людьми и контрабанды для сексуальной эксплуатации в Соединенные Штаты.Женщины и уголовное правосудие, 20 (1-2). Получено с https://www.tandfonline.com/doi/abs/10.1080/08974451003641461
  • Чу, К. (2015). Пространство содержания под стражей: создание кризиса транснациональных банд между Лос-Анджелесом и Сан-Сальвадором. Современная социология, 44 (1). Получено с http://journals.sagepub.com/doi/abs/10.1177/0094306114562201ggg?journalCode=csxa#articleCitationDownloadContainer

Часто задаваемые вопросы

Продвижение вашей жизни и карьеры с получением степени по расследованию мошенничества и финансовых преступлений в Интернете связано с множеством вопросов, и мы хотим, чтобы ваш поиск ответов был легким.Если у вас есть вопрос, который мы не рассмотрели, позвоните по телефону (866) 295-3106, чтобы поговорить с консультантом по вопросам регистрации.

Как быстро я могу пройти онлайн-программу бакалавриата по расследованию мошенничества и финансовых преступлений?

Учитесь на дневном отделении, чтобы пройти эту онлайн-программу за 2-4 года. Utica College также позволяет вам перевести на эту программу до 90 кредитов, что поможет вам закончить учебу еще быстрее. Чтобы ознакомиться с подробностями учебной программы, посетите нашу страницу курсов.

Предлагает ли онлайн-программа бакалавриата по расследованию мошенничества и финансовых преступлений стипендии?

Utica College обычно не предлагает стипендии для онлайн-курсов бакалавриата. в программе расследования мошенничества и финансовых преступлений. Тем не менее, нетрадиционные студенты могут получить многочисленные сторонние стипендии. Вы также можете рассмотреть эти варианты финансирования:

  • Заполните форму FAFSA®, чтобы определить, имеете ли вы право на получение финансовой помощи. Код FAFSA® Utica College — 002883.
  • Подать заявку на кредит Салли Мэй.
  • Если вы являетесь ветераном вооруженных сил, членом резерва или в настоящее время служите в вооруженных силах США, вы и ваши иждивенцы имеете право на несколько вариантов финансовой помощи. Utica College также предлагает 10-процентную скидку на обучение для вас и вашего супруга.

Чтобы изучить эти варианты, позвоните по телефону 1-866-295-3106 или запросите дополнительную информацию.

Получила ли онлайн-программа бакалавриата по расследованию мошенничества и финансовых преступлений или Utica College рейтинги или награды?

У.S. News & World Report включил Utica College в число 200 лучших региональных университетов в 2020 году. Кроме того, наши программы были признаны многочисленными организациями, включая Агентство национальной безопасности, Министерство внутренней безопасности, Министерство обороны, SR Education Group, BestDegreePrograms.org и TheBestSchools.org.

Как подать заявку на онлайн-программу бакалавриата по расследованию мошенничества и финансовых преступлений? Должен ли я выбрать концентрацию в онлайн-программе бакалавриата по расследованию мошенничества и финансовых преступлений?

Да.Выберите концентрацию финансовых расследований или предотвращения и обнаружения мошенничества, чтобы подготовиться к востребованной области уголовного расследования. Кроме того, выберите один из различных факультативов, чтобы адаптировать программу к вашим профессиональным целям. Посетите страницу курсов, чтобы ознакомиться с подробной информацией об учебной программе для этой программы.

Какую карьеру я могу продолжить со степенью бакалавра наук в области расследования мошенничества и финансовых преступлений?

Получив эту степень, вы получите навыки противодействия мошенничеству в банковской сфере, правительстве, здравоохранении и многих других отраслях.Возможности карьерного роста включают следующие должности:

  • Финансовый ревизор, средняя годовая зарплата 81 430 долларов США в 2020 году по данным Бюро статистики труда годовой оклад в размере 71 464 долларов США в соответствии с PayScale

Чтобы узнать о дополнительных возможностях трудоустройства, которыми вы можете воспользоваться после прохождения этой онлайн-программы, посетите нашу страницу вакансий.

Посетите нашу страницу часто задаваемых вопросов

Расследование мошенничества и финансовая экспертиза

На этом сайте представлена ​​информация о следующих программах:

Ø Бакалавр наук в области расследования мошенничества и финансовой экспертизы

Ø Проверка несовершеннолетнего в мошенничестве

Ø Сертификат судебно-бухгалтерской экспертизы и 

Ø Несовершеннолетний в области бухгалтерского учета

 

Ниже вы найдете информацию и ссылки, чтобы узнать больше о:

Ø  Требования к курсу

Ø Подробнее о майоре

Ø Как получить консультацию и поддержку

Ø Студенческий клуб ALPFA

Ø Стипендии для студентов, изучающих эти программы 

Ø Часто задаваемые вопросы

 

Требования к курсу

Бакалавр наук в области расследования мошенничества и финансовой криминалистики предлагает междисциплинарную программу обучения, которая направлена ​​​​на интеграцию знаний в области бухгалтерского учета с законом; уголовная, гражданская и социальная справедливость; и смежные дисциплины.Нажмите здесь, чтобы увидеть основные требования.

Программа Fraud Examination minor предоставляет учащимся возможность улучшить свои карьерные перспективы в сфере борьбы с финансовыми преступлениями и охватывает учебные материалы, необходимые для того, чтобы стать сертифицированным экспертом по борьбе с мошенничеством. Нажмите здесь, чтобы ознакомиться с требованиями к проверке на мошенничество.

Сертификат по судебно-бухгалтерской экспертизе открыт для студентов, не зачисленных в JJAY, а также для тех, кто учится в JJAY. Он имеет те же преимущества, что и несовершеннолетний в исследовании мошенничества, но с двумя дополнительными курсами более подробно охватывает темы, связанные с финансовыми преступлениями.Нажмите здесь, чтобы ознакомиться с требованиями к сертификату судебной бухгалтерии.

Бухгалтерский учет Несовершеннолетний полезен для всех, кто хочет участвовать в управлении, лидерстве или администрации в бизнесе, государственном управлении или некоммерческих организациях. Нажмите здесь, чтобы ознакомиться с требованиями по бухгалтерскому учету.

Подробнее о майоре

Карьерные возможности и выпускники (нажмите здесь, чтобы получить доступ к брошюре)

Получить консультацию по специальности      

Главным консультантом FEFF по всем четырем программам является профессор Ивонн Пурди, у которой есть правила посещения.Обычно она доступна с понедельника по четверг с 9:00 до 17:00. в комнате 53306 Хаарен Холл. Ее электронная почта: [email protected] Студенты могут захотеть отправить ей электронное письмо заранее, чтобы подтвердить ее доступность. Кроме того, студенты могут назначить встречу с главным координатором, профессором Дэвидом Шапиро, с которым можно связаться по электронной почте [email protected]

Вот ссылка, которая предоставляет вам полную информацию о совете:

http://www.jjay.cuny.edu/fraud-examination-and-financial-forensics-major…

Уделите несколько минут, чтобы просмотреть всю информацию ниже. Это поможет вам избежать неожиданностей, а также сэкономит ваше время и неудобства во время учебы в JJAY

.

Студенты-первокурсники должны встретиться со своим главным академическим консультантом, который может ознакомить их с основными требованиями FEFF и уточнить общие требования к образованию.

Переведенные студенты также должны начать с посещения главного академического советника.Им следует обратить особое внимание на требования к общему образованию и обязательно четко определить, какие из этих требований были удовлетворены переводными кредитами, а какие остались невыполненными. Затем им следует записаться на прием к главному советнику, чтобы убедиться, что они знают, какие основные требования они выполнили, а что еще предстоит выполнить.

Студенты-второкурсники должны записаться на прием к своему основному консультанту, чтобы убедиться, что они имеют четкое представление об основных требованиях, узнают о возможностях по специальности и осуществляют разумное планирование.В старших классах второго курса регистрация будет приостановлена ​​и будет снята только после получения уведомления. Второкурсникам старших классов не нужно ждать, пока будет применена задержка, прежде чем обратиться за советом.

Студентам, продолжающим обучение , рекомендуется записаться на прием на любом этапе своей академической карьеры, чтобы обсудить планирование или ответить на любые вопросы по специальности. Консультанты доступны круглый год, поэтому студенты могут свободно записываться на прием в любое время года.

Советы по планированию: избегайте неожиданностей   

Ø ACC 250 является обязательным условием для большинства других классов учета, в частности ACC 307
Ø ACC 307 является обязательным условием для ACC 308 и ACC 309
Ø ACC 308 и ACC 309 является обязательным условием для ACC 410

Таким образом, вам нужно будет соблюдать следующую последовательность:

ACC 250 > ACC 307 > ACC 308 и ACC 309 > ACC 410

Поэтому майоры должны стремиться взять:

Ø ACC 250 в младшем семестре второго курса
Ø ACC 307 в младшем семестре младшего курса
Ø ACC 308 и ACC 309 в старшем младшем семестре и
Ø ACC 410 в младшем старшем семестре

Студенческий клуб: Ассоциация латиноамериканских профессионалов в области финансов и бухгалтерского учета (ALPFA)

Во-первых, для поступления не обязательно быть латиноамериканцем или иметь какую-либо конкретную специальность.Он открыт для всех специальностей и всех этнических групп.

Миссия Ассоциации состоит в том, чтобы предоставить учащимся возможность налаживать связи, слушать профессионалов и устанавливать профессиональные отношения.

Клуб предоставляет студентам возможность общаться с профессионалами корпоративного мира, такими как: KPMG, Ernst & Young, Deloitte, PWC, Bank of America, JP Morgan Chase и многими другими. Как вы знаете, важно не то, что вы знаете, а то, кого вы знаете.Этот клуб предлагает множество мероприятий, от пробных собеседований до конференций, коктейльных вечеринок, рекрутинга в кампусе, дружбы, тематических исследований и возможности получить стажировку или работу.

Чтобы вступить в клуб, студенты должны заполнить форму в Club Row и положить ее в почтовый ящик клуба.

Для получения дополнительной информации, пожалуйста, свяжитесь с одним из официальных лиц ассоциации или отправьте электронное письмо по адресу [email protected]

Стипендии

Мемориальная стипендия Ричи-Дженнингса

Эта стипендия специально предназначена для студентов, которые заинтересованы в карьере в области экспертизы мошенничества.Стипендия предоставляется ежегодно. Суммы вознаграждения составляют 10 000 долларов, 5 000 долларов, 2 500 долларов и 1 000 долларов. Стипендии включают годовое членство в программе ACFE Student Associate. В 2015 году они выдали в общей сложности 20 стипендий по 1000 долларов и еще 9.

Крайний срок подачи заявок на награды обычно январь с application.open с предыдущей осени

Вот ссылка:

http://www.acfe.com/scholarship.aspx

стипендиатов бакалавриата Джона Джея в предыдущие годы:

Ø 2016: Харини Мара и Альвад Рамчарран
Ø 2017: Ирина Вайнер и Ребекка Зинсли

Стипендия STEM

Эта стипендия открыта для студентов нескольких программ, включая студентов FEFF и ECO C на младших или старших курсах, и соответствует различным другим критериям, включая средний балл 3.00 или выше. Для получения дополнительной информации см. следующую ссылку.

http://www.jjay.cuny.edu/current-undergraduate-students

Часто задаваемые вопросы

В 1. Могут ли учащиеся удвоить специальность, если они выбирают FEFF в качестве своей специальности?

Ответ: НЕТ. Политика двойного мейджора гласит, что для того, чтобы удвоить мажор, каждая программа должна иметь 45 кредитов или меньше. Поскольку майор FEFF составляет 54 кредита, ответ — нет.

В 2.  Могут ли студенты, изучающие FEFF или экономику, сконцентрироваться на C, дополнительно пройти экзамен по бухгалтерскому учету или мошенничеству?

Ответ: НЕТ.Как поясняется в бюллетене UG: «Только два курса могут пересекаться между специальностями, дополнительными предметами или программами студента. Не менее 50 процентов баллов по дополнительному предмету должны быть получены в Колледже, и не менее двух третей баллов по дополнительному предмету должны быть оценены от A до F». 

Как создать учебную программу по борьбе с мошенничеством | Регионы

Обучение по борьбе с мошенничеством может помочь вашим сотрудникам защитить ваш бизнес от финансового мошенничества.

Финансовое мошенничество является постоянной проблемой для бизнеса, и преступники используют все более изощренные методы для совершения этих преступлений.Данные показывают, что в 2019 году 8 из 10 организаций стали жертвами мошенников, и компании потеряли более 1,7 миллиарда долларов только из-за компрометации корпоративной электронной почты. Преступники нацеливаются на организации всех размеров, и малый бизнес особенно уязвим.

Осведомленность и обучение сотрудников являются ключом к защите вашего бизнеса от мошенничества, говорит Джефф Андерсон, старший вице-президент по корпоративной безопасности в Regions Bank. Хотя у небольших организаций может не быть бюджета для инвестиций во внешнее обучение, они все же могут эффективно обучать своих сотрудников выявлению и предотвращению мошенничества.

Создание программы обучения мошенничеству

Эти советы и ресурсы помогут вам в процессе разработки программы обучения мошенничеству в вашей компании.

1. Донести важность предотвращения мошенничества

Чтобы повысить эффективность вашей программы обучения борьбе с мошенничеством, важно помочь сотрудникам понять потенциальные последствия мошенничества и их стоимость. «Помимо долларовых убытков, репутация вашего бренда или компании может быть подорвана, а моральный дух в компании может упасть.Уязвимость создает плохую рабочую среду», — объясняет Андерсон.

«Создание корпоративной культуры, в которой мошенничество с платежами не может процветать, очень важно», — объяснил Джон Кухарски, руководитель отдела стратегии противодействия мошенничеству, в зимнем выпуске журнала Commercial Insights Magazine за 2020 год. «Создание среды, в которой каждый владеет мошенничеством, будет способствовать развитию этой культуры».

2. Обучите сотрудников замечать тревожные сигналы

Ваши сотрудники являются привратниками вашей организации, и обучение их выявлению признаков компрометации корпоративной электронной почты и попыток фишинга может помочь вам более эффективно защитить свой бизнес.

«Есть много тревожных сигналов, которые хорошо обученный сотрудник должен уметь замечать, — говорит Андерсон. Например, как попытки фишинга, так и компрометация корпоративной электронной почты обычно основаны на поддельных или похожих адресах электронной почты. На первый взгляд может показаться, что электронное письмо исходит от человека или организации, которой вы доверяете, например от генерального директора вашей компании, клиента или вашего финансового учреждения.

«Обучите сотрудников всегда проверять адрес электронной почты отправителя, особенно если электронное письмо относится к запросу платежа или другим финансовым вопросам», — говорит Андерсон.«Они могут изменить один или два символа — например, преступник может отправить электронное письмо из региона.[4] com вместо region.com. Хотя это очень просто, это может открыть кому-то мошенническую схему».

Чтобы дополнить вашу программу обучения мошенничеству, мы создали видеоролик, в котором описаны некоторые из наиболее распространенных тревожных сигналов, на которые должны обращать внимание ваши сотрудники.

3. Поощряйте сотрудников проверять детали

Один из наиболее эффективных способов защитить свой бизнес от мошенничества — создать процесс, который побуждает ваших сотрудников останавливаться и проверять данные, даже если это вызывает незначительные задержки.По словам Кучарски, важно научить сотрудников делать паузы, задавать вопросы и проверять новую информацию перед завершением транзакций.

Мошенники обычно создают похожие адреса электронной почты и выдают себя за кого-то, кого получатель знает, например, за генерального директора, бухгалтера или проверенного поставщика. Они могут запросить оплату или запросить изменение условий оплаты, и эти просьбы могут быть вполне правдоподобными. Они часто используют информацию, полученную из общедоступных записей, сообщений в социальных сетях или даже попыток фишинга, чтобы совершить свое преступление.

«Как правило, сотрудники должны проверять все, что выделяется, не принадлежит или, возможно, не имеет смысла», — говорит Андерсон.

Если сотрудник получает электронное письмо с просьбой об оплате или изменении условий оплаты поставщика, он должен позвонить поставщику, чтобы подтвердить детали запроса, прежде чем предпринимать какие-либо действия. При этом сотрудники должны помнить, что любая контактная информация, указанная в электронном письме, может быть под контролем мошенника. Поэтому важно вступать в контакт только с известным вам адресом электронной почты или номером телефона.

4. Установить систему сдержек и противовесов

Одним из наиболее эффективных способов предотвращения подозрительных транзакций является изменение вашего процесса для включения нескольких проверок и противовесов.

Андерсон советует учреждениям установить двойное одобрение для всех транзакций, превышающих определенную сумму в долларах. Некоторые платформы онлайн-банкинга, такие как платформа iTreasury компании Regions, позволяют устанавливать определенные разрешения в зависимости от роли каждого пользователя, упрощая процесс двойного утверждения.

Кучарски предлагает компаниям рассмотреть вопрос о добавлении некоторых «точек паузы» в свой процесс проверки. Рассмотрите возможность создания двойного процесса утверждения для других типов запросов, например, когда продавец или клиент просит вас перевести деньги в другое место.

В конечном счете, необходимость наблюдения двух пар глаз при крупных транзакциях или необычных запросах снижает вероятность мошеннического платежа. Аналогичным образом двойной контроль может значительно затруднить мошенничество для членов внутренней команды.

5. Создайте четкий процесс отчетности

Когда мошенничество все же происходит, время имеет решающее значение, особенно когда мошенничество совершается лицами, находящимися за пределами Соединенных Штатов. «Как только перевод проходит через всю страну или за границу, вернуть средства становится намного сложнее», — объясняет Андерсон.

Таким образом, важно, чтобы ваши сотрудники не только знали, как сообщать о мошенничестве, но и чувствовали себя при этом комфортно, особенно в тех случаях, когда сотрудник сам мог допустить ошибку.Убедите сотрудников, что любые отчеты будут рассматриваться уверенно и осторожно.

Некоторые компании считают полезным установить линии или почтовые ящики для подсказок, куда сотрудники могут сообщать о мошенничестве, не раскрывая свою личность. По словам Андерсона, это может снизить давление, связанное с сообщением о подозрительных действиях, особенно в случаях, когда человек сообщает о коллеге.

6. Сделать борьбу с мошенничеством постоянной инициативой

Хотя ежегодного обучения может быть достаточно, компании должны рассмотреть возможность проведения тренингов каждые шесть месяцев, чтобы включать в себя любые новые мошенничества или тактики по мере их возникновения, объясняет Андерсон.«Многие компании просто проводят тренинги по борьбе с мошенничеством во время адаптации сотрудников, но этого недостаточно. Последовательность в обучении очень важна».

Также помните, что обучение мошенничеству может принимать различные формы. Например, вы можете проверить своих сотрудников на предмет мер по борьбе с мошенничеством, которым они научились на курсах обучения. Кроме того, постоянный обмен ресурсами, такими как статьи и видеоролики, с вашей командой может помочь держать в поле зрения мошенничество. Если вы работаете в отрасли, которая особенно уязвима для мошенничества, вы также можете разместить визуальный контрольный список на своем рабочем месте.

В дополнение к обучению мошенничеству мы создали инфографику, которой компании могут поделиться со своими сотрудниками. Мы приглашаем вас распечатать рисунок и повесить его на своем рабочем месте, чтобы ваши сотрудники всегда знали о мошенничестве, или перешлите его своей команде по электронной почте.

Чтобы загрузить эту инфографику, просто щелкните изображение правой кнопкой мыши и выберите «Сохранить изображение как».

Наконец, Андерсон отмечает, что один из лучших способов повысить эффективность вашей программы обучения мошенничеству — убедиться, что высшее руководство подает хороший пример.«Обучение мошенничеству необходимо проводить сверху вниз», — объясняет он. «Трудно ожидать, что сотрудники более низкого уровня будут активно вовлечены, если они не видят, что руководители активно участвуют в обучении».

Для получения дополнительных ресурсов и информации о предотвращении мошенничества посетите сайт region.com/fraudprevention.

Что такое банковское мошенничество? — Westfall Sellers Attorneys

Независимо от того, были ли вас обвинены в банковском мошенничестве или вы только изучаете эту тему, вы, вероятно, узнали, что быстрый поиск «Что такое банковское мошенничество?» может оставить у вас больше вопросов, чем ответов.Банковское мошенничество — это многогранная юридическая проблема, которая постоянно развивается вместе с изменениями в том, как люди и банки обращаются с деньгами.

Юридическое определение банковского мошенничества довольно широкое, поскольку оно охватывает множество различных видов банковского мошенничества. Использование этой широкой сети имеет свои преимущества, но недостатком является то, что это также вовлекает многих невинных людей и компании в ненужные дела о банковском мошенничестве.

В этом руководстве представлена ​​общая классификация мошенничества в банках, а также краткое описание того, как происходит банковское мошенничество.Однако, если вас обвинили в банковском мошенничестве, знайте, что никакие вопросы в Интернете «Что такое банковское мошенничество?» заменит представительство профессионального юриста.

Банковское мошенничество и COVID-19

В ответ на экономические потребности американцев, страдающих от последствий пандемии COVID-19, Конгресс предоставил помощь гражданам США на сумму более 2 триллионов долларов. Это облегчение пришло в форме Закона о помощи, помощи и экономической безопасности в связи с коронавирусом (CARES), который предусматривал Программу защиты зарплаты (PPP) для малых предприятий и выплаты в связи с экономическими последствиями (EIP) для физических лиц.

Хотя стимулирующие проверки предоставили многим предприятиям и частным лицам столь необходимую финансовую помощь, они также открыли двери для многочисленных обвинений в банковском мошенничестве. В то время как некоторые из обвинений в банковском мошенничестве возникли из-за действий заведомо мошенников, многие другие владельцы малого бизнеса и люди, которые действительно добросовестно искали финансовую помощь, также были ошибочно обвинены в банковском мошенничестве.

Westfall Sellers здесь, чтобы помочь тем, кто получил дополнительный удар в виде ненужного судебного процесса или уголовного расследования вдобавок к и без того трудным обстоятельствам.Но прежде чем мы двинемся дальше, давайте разберемся в основах банковского мошенничества и наказаниях, с которыми вы можете столкнуться за эти обвинения.

Что такое банковское мошенничество?

Банковское мошенничество происходит, когда обман, притворство или ложная информация используются для кражи у банка, финансового учреждения или вкладчиков банка. Банковское мошенничество определяется в Разделе 18 Кодекса США (18 U.S.C. § 1344), в котором говорится, что кто-то совершает банковское мошенничество, если он «сознательно выполняет или пытается выполнить схему или уловку для:»

  1. обмануть финансовое учреждение; или
  2. получить какие-либо деньги, фонды, кредиты, активы, ценные бумаги или другое имущество, принадлежащее финансовому учреждению или находящееся под его опекой или контролем, посредством ложных или мошеннических отговорок, заявлений или обещаний.

Банковское мошенничество отличается от ограбления банка тем, что первое редко связано с насилием или угрозами насилия. Случаи, связанные с банковским мошенничеством, расследуются Агентством секретной службы США.

Важно отметить, что банковское мошенничество относится не только к банкам, о которых мы думаем, когда говорим о «посещении банка». В частности, упомянутые выше «финансовые учреждения» также включают кредитные союзы и другие банки, застрахованные на федеральном уровне, например:

  • Ипотечные кредиторы
  • Федеральные резервные банки
  • Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC)
  • Другие финансовые учреждения, принимающие депозиты/активы

Также следует отметить, что не всякое финансовое мошенничество технически является банковским мошенничеством.Например, отмывание денег (представление полученным нечестным путем доходам видимости законно заработанных) и хищение средств компании, не являющейся банком, являются финансовым мошенничеством, но не всегда банковским мошенничеством.

Виды банковского мошенничества

Когда вы задаете вопрос типа «Что такое банковское мошенничество?» практически невозможно дать по-настоящему краткий ответ. Отчасти причина в том, что определение банковского мошенничества слишком широкое, а отчасти причина в том, что по мере развития технологий список видов банковского мошенничества становится все длиннее.

1. Мошенничество с чеками и кредитными картами

Некоторые из наиболее распространенных видов мошенничества связаны с чеками и кредитными картами. Примеры банковского мошенничества с использованием чеков и кредитных карт включают:

  • Подделка: Подделка подписи лица для внесения или обналичивания чека или изменение информации на чеке, например, добавление нуля или набора нулей к исходной указанной цифре (т. е. преобразование 10 долларов в 100 долларов) или изменение счета номер на чеке и т.п.
  • Кража: Кража чеков, затем открытие фальшивых банковских счетов для депонирования указанных чеков или иное совершение кражи личных данных.Кража кредитных карт или данных учетной записи, а затем использование этих данных для увеличения расходов.
  • Комплектация чеком: Оплата чеком, даже если вы знаете, что на вашем банковском счете недостаточно средств для покрытия суммы долга. Чековый кайтинг использует преимущества «плавающей» системы, используемой банками, которая включает зачисление суммы чека на счет, даже если у банка технически нет денег из банка, выписавшего чек.
  • Отмывание денег: Отмывание денег — придание доходам, полученным нечестным путем, вида законно заработанных — не связано с деньгами, которые «принадлежат» банку или на которые банк «имеет право».«Но поскольку отмывание денег предполагает предоставление банку ложных сведений о происхождении денег, обвинения в отмывании денег часто предъявляются наряду с обвинениями в банковском мошенничестве.

Многие из этих видов банковского мошенничества имеют подтипы внутри подтипов. Например, есть тип чек-кайтинга, который включает «бустер-чеки». Непосредственно после депонирования дополнительного чека выданные банком плавающие деньги используются для осуществления платежа по кредитной карте (обычно с максимальной суммой). В то время как кредитная карта больше не исчерпана, человек продолжает тратить деньги.К тому времени, когда банк поймет, что первоначальный бустерный чек был бесполезен, будет уже слишком поздно.

2. Мошенничество с интернет-банком, фишинг и выдача себя за банк

Мошенничество с интернет-банком часто связано с обманом людей, заставляющих их вносить деньги или переводить платеж в поддельный банк. Например, кто-то может либо выдать себя за банк, либо создать поддельную, но убедительно выглядящую банковскую компанию, веб-сайт и документы, и/или отправить электронные письма, выдавая себя за банк, и просить вас зарегистрироваться в них или произвести платеж.(Последний процесс является разновидностью фишинга.)

3. Бухгалтерское мошенничество и мошеннические кредиты

Банки иногда выдают ссуды частным лицам или предприятиям, понимая, что тот, кто получит ссуду, вернет ее с процентами. Чтобы получить один из этих кредитов, кто-то может подделать свою личность или предоставить ложную информацию о компании, чтобы скрыть текущие финансовые проблемы или свою предыдущую финансовую историю, и все это с целью сделать их безопасными инвестициями.Другой тип мошенничества с кредитами может иметь место, когда человек или компания получают кредит в банке, даже если они намереваются объявить о банкротстве сразу после этого.

Дела о мошенничестве в области бухгалтерского учета, такие как Enron или WorldCom, являются одними из наиболее широко освещаемых в новостях дел о банковском мошенничестве.

Что произойдет, если вы совершите банковское мошенничество? Банковские штрафы за мошенничество.

Является ли банковское мошенничество уголовным преступлением или проступком? И являются ли все виды банковского мошенничества федеральным преступлением? Ответы на эти вопросы зависят от законов штата, в котором произошло предполагаемое преступление.

В соответствии с законодательством Техаса случаи банковского мошенничества, подпадающие под категорию подделки документов, могут рассматриваться в суде штата и, в зависимости от обстоятельств дела, могут повлечь за собой обвинения в совершении тяжкого преступления или административного правонарушения. В частности, банковским мошенничеством считается:

  • Мисдиминор класса А , если предметы, связанные с подделкой документов, не упоминаются в приведенных ниже уголовных преступлениях. Наказания включают штраф в размере до 4000 долларов и лишение свободы на срок до 1 года.
  • Уголовное преступление в тюрьме штата , если предмет (предметы), использованные в подделке, включают чек, дебетовую/кредитную карту, завещание, ипотеку, контракт или освобождение от ответственности.Наказания включают штраф в размере до 10 000 долларов и лишение свободы на срок от 18 месяцев до 2 лет.
  • Уголовное преступление третьей степени , если предметом (предметами) были (физические, бумажные) деньги, акции, облигации или предмет, связанный с правительством штата или страны. Наказания включают штраф в размере до 10 000 долларов и лишение свободы на срок от 2 до 10 лет.

Квалификация преступления может быть повышена до уровня штрафа, если какое-либо из мошеннических действий было совершено в отношении пожилого человека.

Между тем, осуждение банковского мошенничества в соответствии с федеральным законом может привести к штрафу до 1 миллиона долларов и тюремному заключению на срок до 30 лет. Опять же, суровость штрафов будет зависеть от суммы вовлеченных денег, типа используемого мошенничества и других соответствующих обстоятельств.

Средства защиты от банковского мошенничества

Главное, что должно быть доказано в отношении обвиняемых в банковских махинациях, это то, что они сознательно и умышленно совершали действия, приведшие к мошенничеству. Доказать, что кто-то что-то знал или не знал, может быть сложно, поэтому вам нужно найти юриста по банковским мошенничествам, который имеет значительный опыт создания надежной защиты от банковских мошенничеств.Для получения дополнительной информации о защите от банковского мошенничества, пожалуйста, посетите нашу страницу адвоката по банковскому мошенничеству.

Обвинен в банковском мошенничестве в Далласе или Форт-Уэрте?

Если вас обвинили в мошенничестве в сфере DFW, вам нужен федеральный адвокат защиты в Далласе / Форт-Уэрте . Адвокаты Westfall Sellers — опытные юристы по защите от преступлений в Далласе с многолетним опытом работы.

В Westfall Sellers мы понимаем, что, когда кого-то обвиняют в банковском мошенничестве, на карту поставлено очень многое: его репутация, его бизнес и его финансовая безопасность.Наши адвокаты по банковскому мошенничеству в Westfall с гордостью предлагают нашим клиентам первоклассную и агрессивную защиту от мошенничества в Далласе/Форт-Уэрте.

Не относитесь легкомысленно к обвинениям в банковском мошенничестве и не пытайтесь срезать углы, наняв дешевого юриста. Помните: у вас есть только один шанс на это. Чтобы запросить бесплатную консультацию, позвоните нам по телефону 817-928-4222 или свяжитесь с нами онлайн сегодня.

Другие полезные статьи от Westfall Sellers Attorneys:

Мошенничество и безопасность | BankFinancial

Bank Financial стремится защитить вашу личную финансовую информацию от мошенничества и обеспечить вам полную безопасность и конфиденциальность в Интернете.Мы соблюдаем все законы, касающиеся конфиденциальности и безопасности личной и финансовой информации клиентов, и поддерживаем электронные меры безопасности, соответствующие федеральным нормам и стандартам безопасности.

Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) получила многочисленные сообщения о мошеннических электронных письмах, якобы отправленных FDIC. Похоже, что электронные письма отправляются с различных адресов электронной почты @fdic.gov, таких как «защита», «администратор» или «сервис». У них есть различные темы, такие как «Обновление для вашего банковского счета», «ACH и банковские переводы отключены» и «Обновление банковской безопасности».В мошеннических сообщениях говорится, что транзакции ACH и Wire были временно приостановлены в целях безопасности Клиента. Электронное письмо инструктирует получателя загрузить и установить обновления и содержит ссылку.

Эти электронные письма и ссылки являются мошенническими и не были отправлены FDIC. Не нажимайте на ссылку и не отвечайте на электронные письма, а также не устанавливайте никакие связанные файлы или обновления программного обеспечения. Вполне возможно, что эти мошеннические электронные письма могут быть изменены с течением времени с другими строками темы, именами отправителей и описаниями.FDIC не связывается напрямую с клиентами банков, а также не требует от клиентов банков устанавливать обновления программного обеспечения.

Фишинг — это мошенничество в Интернете и электронной почте, предназначенное для получения личной и конфиденциальной информации в мошеннических целях. Такие сообщения электронной почты часто рассылаются по почте или «рассылаются спамом» тысячам потенциальных жертв. Обычно это работает так:

  1. Вы получаете электронное письмо от организации, которая выглядит законной, например, от банка, компании, выпускающей кредитные карты, или от розничного продавца, с которым у вас, возможно, уже установлены деловые отношения.
  2. Электронное письмо часто содержит предупреждение о так называемой «проблеме», связанной с вашей учетной записью, и просит вас подтвердить или обновить вашу личную или финансовую информацию, чтобы сохранить вашу учетную запись.
  3. Запрашиваемая информация включает номера счетов, пароли, PIN-коды, номера социального страхования или другую личную информацию.
  4. Электронное письмо отформатировано так, чтобы включать логотипы и фирменные знаки компании, и направляет вас на ссылку на «поддельный» веб-сайт, замаскированный под сайт компании.
  5. Как только вы предоставляете свою личную или финансовую информацию на сайте или в ответе на электронное письмо, преступники быстро используют эту информацию для различных преступлений, связанных с кражей личных данных, включая доступ к вашим финансовым счетам или создание учетных записей кредитных карт на ваше имя.
Мошеннические текстовые сообщения и голосовая почта — Smishing & Vishing  наверх

Подобно фишингу электронной почты, «smishing» нацелен на ваш мобильный телефон с помощью текстовых сообщений, а «vishing» нацелен на системы голосовой почты.Если вы получили текстовое или голосовое сообщение с запросом информации о себе, своем счете или карте, немедленно позвоните по номеру Bank Financial по номеру 1.800.894.6900. Не отвечайте на текстовое сообщение или голосовую почту, не звоните по номеру, который они вам предоставили, и не делитесь с ними какой-либо информацией.

Ваша онлайн-безопасность всегда была главным приоритетом. Вот почему повышенная безопасность входа в систему так важна. Эта служба безопасности бесплатна, проста и, что самое главное, дает вам дополнительную защиту от мошенничества и кражи личных данных.Расширенная безопасность входа идентифицирует вас как истинного «владельца» ваших учетных записей. Будет распознан не только ваш пароль, но и ваш компьютер. Если мы не опознаем ваш компьютер (вы вошли в систему с общедоступного компьютера или с компьютера, которым раньше не пользовались), вам будет предложено ответить на контрольные вопросы в качестве дополнительной линии защиты от несанкционированного доступа к вашим учетным записям. Расширенный вход — это еще один способ предотвратить мошенничество, защититься от кражи личных данных и усилить вашу онлайн-безопасность в целом.

Сообщение об утере или краже банкомата или дебетовой карты BankFinancial Вернуться к началу страницы
  • Онлайн
    • Войдите в Интернет-банк и нажмите «Отменить запрос карты»
    • Выберите карту, которую хотите отменить, и следуйте инструкциям
    • .
    • Выберите, почему вы хотите аннулировать карту. Вы можете выбрать поле, чтобы заказать новую карту.
  • Позвоните в Центр обслуживания клиентов
    • В рабочее время (с понедельника по пятницу с 8:00 до 20:00 и в субботу с 8:00 до 15:00 по центральному поясному времени) звоните по номеру 1.800.894.6900 или 1.847.279.900, если вы звоните из-за пределов США
  • По телефону, когда Центр обслуживания клиентов закрыт.
  • Выберите «6» для «Активация или деактивация банкомата или дебетовой карты»
  • Выберите «1» для «Деактивация карты»
  • Затем вам нужно будет позвонить в Центр обслуживания клиентов по телефону 1.800.894.6900 в обычное рабочее время (с понедельника по пятницу, с 8:00 до 20:00 и в субботу, с 8:00 до 15:00 по центральному поясному времени) и поговорить с представителем, чтобы заказать новую карту.
  • По телефону, круглосуточно и без выходных, Центр обслуживания клиентов Fidelity
    • Звоните 1.866.537.2830
    • Международный: Звоните 1.727.227.9012
  • В соответствии с Законом о патриотизме США все финансовые учреждения по закону обязаны получать следующую информацию о каждом физическом или юридическом лице, открывающем любой новый счет:

    • Официальное наименование
    • Адрес постоянного места жительства или основного места деятельности
    • Номер социального страхования или идентификационный номер налогоплательщика
    • Дата рождения (для физических лиц)

    Мы также можем попросить показать ваши водительские права или другие документы, удостоверяющие личность.Спасибо за сотрудничество в предоставлении этой необходимой информации.

    Банк Финансовый не запрашивает конфиденциальную или конфиденциальную информацию о Клиенте, включая номер вашего счета, номер социального страхования, личный идентификационный номер (ПИН) или пароль, по электронной почте. Остерегайтесь, если кто-то напишет вам по электронной почте, утверждая, что представляет Bank Financial и просит номер вашего счета или личную идентификационную информацию. Bank Financial Сотрудники не будут запрашивать такую ​​информацию по электронной почте.Использование информации социального обеспечения становится все более прозрачным средством обеспечения безопасности. Ваш номер социального страхования не должен использоваться в качестве идентификатора пользователя или пароля. Неавторизованные лица могут использовать ваш номер социального страхования для доступа к другой информации, на которую они не имеют права. Bank Financial продолжает принимать меры для защиты от этой и других угроз безопасности. Поскольку вы сталкиваетесь с этими усиленными мерами безопасности, мы просим вас проявить терпение. Пожалуйста, поймите, что они предназначены для вашей же защиты.

    Отмена PIN-кода: дезинформация может привести к проблемам с личной безопасностью  наверх

    Интернет часто может быстро распространять истории о «городских мифах», но лишь немногие истории получают такую ​​же быструю популярность с таким количеством потенциально негативных последствий для безопасности и уверенности держателей карт, как вводящие в заблуждение истории, циркулирующие в Интернете, относительно смены PIN-кода для обозначения принуждения. Технология смены PIN-кода — это концепция, основанная на возможности того, что владелец карты может изменить свой PIN-код в банкомате, чтобы привлечь внимание к опасной ситуации, такой как похищение или ограбление.Критики говорят, что маловероятно, что кто-либо под принуждением сможет успешно использовать эту технику, не ставя под угрозу личную безопасность. Финансовые учреждения в Соединенных Штатах не использовали эту технику, несмотря на несколько широко распространенных электронных писем, в которых это было искажено. Смена PIN-кода не является допустимой мерой безопасности в банкомате.

    В последнее время произошел ряд кибератак, направленных на финансовые учреждения. Эти атаки предназначены для использования потенциальных уязвимостей в серверах финансовых учреждений и веб-браузерах клиентов с целью получения идентификационной информации для входа в систему и пароля. Bank Financial настоятельно призывает вас принять следующие меры предосторожности, чтобы защитить себя от кибератак и обеспечить конфиденциальность и безопасность вашей личной финансовой информации.

    1. Никогда не используйте легкодоступную информацию, такую ​​как номер социального страхования, день рождения или домашний адрес, в качестве личного идентификационного номера (PIN) или пароля.
    2. Держите в секрете PIN-код, который вы используете для входа в Интернет-банк. Часто меняйте его, чтобы никто не догадался, и никогда не позволяйте никому использовать его.
    3. Никогда не отходите от компьютера, не выйдя из интернет-банка. В модуле «Онлайн-банкинг» в разделе «Параметры пользователя» вы найдете возможность изменить время ожидания. Эта функция автоматически закроет ваш сеанс онлайн-банкинга после определенного периода бездействия. Вы контролируете продолжительность времени между вашей последней командой и закрытием сеанса. Если сеанс завершится до того, как вы закончите, все, что вам нужно сделать, это снова войти в систему.
    4. Будьте предельно осторожны при открытии вложений электронной почты с любого сайта и переходе по URL-адресам.Если вы раньше не получали письма с какого-либо сайта, даже доверенного, будьте очень осторожны при открытии вложений или переходе по другим ссылкам.
    5. Не предоставляйте личную финансовую информацию по электронной почте и никогда не отвечайте на нежелательные электронные письма с просьбой предоставить личную и финансовую информацию. Будьте осторожны с типом информации, которую вы отправляете по электронной почте. Не указывайте личную информацию, такую ​​как номер социального страхования, и не предоставляйте финансовую информацию, такую ​​как номера счетов, остатки на счетах или номера платежных карт.
    6. Периодически проверяйте свой кредитный отчет на предмет несанкционированной активности. Тремя основными агентствами кредитных историй являются Equifax, Experian и TransUnion. Вы можете получить бесплатный кредитный отчет онлайн.
    7. Используйте последнюю версию Netscape Navigator или Microsoft Internet Explorer и следите за последними обновлениями безопасности.
    8. Своевременно применяйте исправления программного обеспечения, поставляемые поставщиком. Регулярно посещайте веб-сайт Microsoft для получения последних исправлений для операционной системы.
    9. Установите антивирусное программное обеспечение и регулярно обновляйте его. Установите антивирусное программное обеспечение и настройте свой компьютер для его регулярной работы. Регулярно посещайте сайт поставщика антивирусного программного обеспечения для получения самых последних обновлений и применяйте их.
    10. Отключить функции/службы, которые явно не требуются. «Активное содержимое», предоставляемое такими элементами, как JavaScript или Java и элементы управления Active X, может обеспечить расширенные функциональные возможности и украшения на веб-страницах, но также позволяет злоумышленникам загрузить или выполнить вредоносный код на компьютере пользователя.Вы можете запретить запуск «активного контента» в большинстве браузеров. Однако имейте в виду, что дополнительная безопасность может ограничивать функциональность и нарушать функции некоторых сайтов, которые вы посещаете. Прежде чем перейти на незнакомый сайт или сайт, которому вы не доверяете, примите меры предосторожности и отключите «активное содержимое». Если вы подозреваете мошенническую деятельность, связанную с вашими счетами Bank Financial , немедленно свяжитесь с нами по телефону 1.800.894.6900.

    Bank Financial использует различные методы для обеспечения безопасности нашего онлайн-банкинга:

    1. Secure Socket Layer (SSL) — SSL — это инструмент шифрования.Всякий раз, когда вы видите маленькое изображение замка в своем браузере, это означает, что вы общаетесь с нами в безопасном режиме. Любая личная информация, которую вы отправляете нам, зашифрована, чтобы ее нельзя было перехватить. Точно так же информация, которую мы отправляем вам, когда замок виден, будет зашифрована, поэтому ваша конфиденциальная информация останется конфиденциальной.
    2. Сертификат сайта
    3. . Мы зарегистрировали www.bankfinancial.com в Verisign и получили сертификат сайта. Этот сертификат будет проверять, чтобы убедиться, что весь контент, который вы получаете с нашего сайта, получен с нашего сайта.Это предотвращает отправку информации вам другими лицами, действующими так, как если бы они были Bank Financial .

    Российское преступное сообщество недавно собрало крупнейшую из известных коллекций украденных учетных данных в Интернете, включая 1,2 миллиарда уникальных комбинаций имени пользователя и пароля. Затронутые веб-сайты варьируются от небольших предприятий до компаний из списка Fortune 500 как в США, так и за рубежом. Российская преступная группировка полагалась на ботнет зараженных пользователей. Этот ботнет проверял веб-сайты, посещаемые зараженными пользователями, на уязвимость к известной технике взлома, известной как SQL-инъекция.Если веб-сайт оказывался уязвимым, преступники возвращались позже, чтобы извлечь полное содержимое базы данных.


    Список затронутых компаний еще не опубликован. Однако Bank Financial Online Banking использует хранимые процедуры, метод, который значительно снижает вероятность атаки путем внедрения кода SQL. Наш производственный сайт также постоянно сканируется на наличие ошибок SQL-инъекций. Кроме того, мы используем инструменты статического и динамического анализа для проверки SQL-инъекций во время нашего цикла разработки.Тестирование на проникновение, включая внедрение SQL, также регулярно проводится сторонними партнерами.

    Как стать расследователем мошенничества

    Расследование мошенничества представляет собой исследование умышленного преступного обмана и включает гражданско-правовые и уголовные методы расследования.

    Большинство следователей по мошенничеству работают в корпоративных или государственных учреждениях. Обязанности сильно различаются, и требуемые навыки включают: проведение независимого исследования заявлений, изучение доказательств, опрос потерпевших и допрос потенциальных преступников.

    В связи с ростом числа случаев кражи личных данных и киберпреступности следователи по вопросам мошенничества опрашивают жертв мошеннических электронных транзакций и напрямую взаимодействуют с заявителями и сотрудниками правоохранительных органов. Кроме того, следователи по мошенничеству общаются с работодателями, свидетелями и заявителями. Наряду с системой уголовного правосудия они выдают и исполняют ордера на обыск, ведут наблюдение, собирают доказательства и дают показания под присягой в зале суда. Следователи по делам о мошенничестве также работают с адвокатами и прокурорами в качестве консультантов.

    Мошеннические преступления резко изменились за эти годы, но знание их происхождения дает следователям по мошенничеству историческую основу для раскрытия преступлений. К этому моменту профессор истории Университета Дьюка Эдвард Дж. Баллейзен, автор книги «Мошенничество : американская история от Барнума до Мэдоффа, », объясняет, что историческое происхождение мошенничества можно проследить до начала 19 века. Именно тогда фраза «покупатель, берегись» стала популярной среди потребителей в Соединенных Штатах, и в книге Баллейзена современные скандалы с мошенничеством рассматриваются в долгосрочном контексте.

    В связи с ростом числа краж личных данных и киберпреступлений в 21 веке потребность в квалифицированных следователях по мошенничеству для расследования, судебного преследования и предотвращения преступлений, связанных с мошенничеством, высока. Бюро трудовой статистики США (BLS) прогнозирует, что в период с 2019 по 2020 год карьера в сфере финансовой экспертизы вырастет на 7 процентов по стране. Этот показатель выше, чем в среднем по стране (4 процента), и, по оценкам, будет создано 4900 новых должностей (BLS 2021). Чтобы проиллюстрировать этот момент, статистика Института страховой информации показывает, что нет недостатка в делах для расследования; в 2020 году Федеральная торговая комиссия получила 4.8 миллионов заявлений о краже и мошенничестве, что на 45 процентов больше, чем 3,3 миллиона в 2019 году.

    Для поддержания социальной и этической целостности экономической и политической систем страны необходимы обученные следователи по расследованию мошенничества для общего финансового благополучия отдельных лиц и организаций.

    Читайте дальше, чтобы узнать больше о том, как стать следователем по мошенничеству.

    Международный университет Пердью BSA — Auditing & Forensic Accountancy Посетите сайт
    Университет Южного Нью-Гэмпшира Бакалавр наук в области бухгалтерского учета — Судебно-бухгалтерская экспертиза и расследование мошенничества Посетите сайт
    Университет Южного Нью-Гэмпшира Магистр бухгалтерского учета — судебная бухгалтерия Посетите сайт
    Strayer University MS — Судебно-бухгалтерская экспертиза Посетите сайт
    UNC Pembroke MBA — судебная бухгалтерия Посетите сайт
    Университет Стивенсона онлайн Сертификат выпускника судебной бухгалтерии Посетите сайт
    Университет Стивенсона онлайн Онлайн-магистр судебной бухгалтерии Посетите сайт

    Выберите свой штат:

    — Пожалуйста, выберите — за пределами U.S.AlabamaAlaskaArizonaArkansasCaliforniaColoradoConnecticutDelawareDistrict из ColumbiaFloridaGeorgiaHawaiiIdahoIllinoisIndianaIowaKansasKentuckyLouisianaMaineMarylandMassachusettsMichiganMinnesotaMississippiMissouriMontanaNebraskaNevadaNew HampshireNew JerseyNew MexicoNew YorkNorth CarolinaNorth DakotaOhioOklahomaOregonPennsylvaniaPuerto RicoRhode IslandSouth CarolinaSouth DakotaTennesseeTexasUtahVermontVirginiaWashingtonWest VirginiaWisconsinWyoming

    Выберите свой уровень образования:

    — Пожалуйста, выберите -In High School / Some HSH High School Diploma Some CollegeAssociateBachelor’sMaster’s

    Навыки и личностные качества успешных расследователей мошенничества

    Расследователи мошенничества должны работать независимо и иметь четкие письменные и устные навыки общения.Кроме того, квалификация потенциальных следователей по мошенничеству включает в себя способность проводить допросы, составлять юридические отчеты, брать показания, а также собирать, систематизировать, документировать и сохранять доказательства.

    Способность вести этичное и объективное общение очень важна для специалистов по расследованию мошенничества. Поскольку следователи по делам о мошенничестве являются омбудсменами, взаимодействующими с жертвами мошенничества, потенциальными преступниками, юристами, судебными государственными органами и сотрудниками правоохранительных органов, объективность является важнейшим навыком общения.

    Расследование дел, связанных с умышленным обманом, требует специального набора навыков. Ниже приведены некоторые основные навыки и личностные качества следователей по мошенничеству:

    • Искренняя заинтересованность в поддержании правовых, финансовых и этических стандартов . Задача следователей по расследованию мошенничества состоит в том, чтобы помогать отдельным лицам и организациям решать и поддерживать их социальную, финансовую и моральную честность.
    • Степень в области судебно-бухгалтерской экспертизы, уголовного правосудия или смежной области . Специалисты с образованием в области судебно-бухгалтерской экспертизы имеют преимущество в знании мотивов преступного поведения и способов предотвращения мошенничества.Люди с профессиональными юридическими знаниями используют свои навыки для информационного обеспечения своей следственной работы.
    • Предыдущий военный опыт или опыт работы в правоохранительных органах — Люди применяют предыдущий опыт разведки и расследования и свои способности следовать стандартным протоколам безопасности с объективной документацией.
    • Знание интернет-преступлений, юридических и корпоративных расследований, а также финансовых расследований – Специалисты по расследованию мошенничества используют свои междисциплинарные знания для специализации своих навыков для определенных профессий в областях, упомянутых выше.
    • Любознательность — Люди, расследующие мошенничество, должны задавать и формулировать вопросы на месте при расследовании заявлений о мошенничестве.
    • Настойчивость — Специалисты, расследующие мошеннические претензии, должны тщательно расследовать каждую зацепку, связанную с порученным им делом.
    • Терпение: следователи по мошенничеству тратят несколько часов на наблюдение или допрос зацепок и должны ожидать, что дела не всегда разрешатся быстро или вообще не будут раскрыты.
    • Исключительные письменные и устные навыки – Расследователи мошенничества несут ответственность за выявление юридических и этических нарушений.Они могут быть вызваны в качестве свидетелей в уголовном или гражданском процессе и, следовательно, должны уметь внимательно слушать и говорить точно и объективно.

    Ролевые требования для расследователей мошенничества

    Ассоциация сертифицированных специалистов по расследованию мошенничества перечисляет четыре основных направления карьеры для следователей по мошенничеству, а именно:

    • Бухгалтерский учет — Бухгалтеры-криминалисты обучены использовать навыки расследования для судебных и других ролей и обеспечивать финансовое соответствие и точный учет.
    • Аудит — Аудиторы по расследованию случаев мошенничества проводят формальные проверки финансовых отчетов отдельных лиц или организаций, протоколов безопасности, информационных систем и аудитов эффективности.
    • Управление, управление рисками и соблюдение нормативных требований — самый быстрорастущий сектор карьеры в области расследования мошенничества. Специалисты с этой специализацией отвечают за структуру управления, контроль рисков и соблюдение нормативных требований.
    • Расследование . Расследователи мошенничества в государственном секторе делятся на государственный и частный секторы и работают в федеральных, государственных или местных правоохранительных органах.Напротив, частные следователи ведут независимую практику, занимаются предотвращением убытков или анализом внутреннего/внешнего мошенничества.

    Другие виды специализации по расследованию мошенничества включают мошенничество со страховыми случаями, мошенничество с использованием компьютеров, кражу личных данных, а также гражданские и уголовные расследования с участием граждан или корпораций.

    Специализированные пути расследования мошенничества включают определенные профессиональные роли и обязанности:

    • Опрос людей для сбора информации
    • Сбор доказательств для представления в суде или для клиента
    • Проведение наблюдения
    • Поиск в публичных или судебных архивах для проверки криминального прошлого
    • Расследование кражи информации и компьютерных преступлений
    • Проверка занятости и дохода
    • Исследование требований для обеспечения соблюдения страховых полисов
    • Подготовка доказательств для законного использования
    • Проведение проверок потенциальных сотрудников и финансовых специалистов
    • Изучение деловой практики внешних корпоративных партнеров

    шага к тому, чтобы стать расследователем мошенничества

    Вот один из способов сделать карьеру в области расследования мошенничества:

    Шаг 1: Получите степень бакалавра в области судебно-бухгалтерской экспертизы, уголовного правосудия или смежных областях (четыре года).

    После окончания средней школы потенциальные следователи по мошенничеству могут поступить на программу получения степени в местном колледже или университете и изучать судебную бухгалтерию, уголовное правосудие, криминологию, социальные и политические науки или другие междисциплинарные науки.

    Примером программы является степень бакалавра в области делового администрирования с акцентом на технологии, предлагаемая колледжем Стивенса Хенагера. Курсы судебно-бухгалтерской экспертизы обычно включают в себя, среди прочего, обучение анализу финансовой отчетности, судебной поддержке, следственному учету и анализу данных о мошенничестве.Классы включают компьютерные сети и безопасность, передачу данных и управление, стратегическое и оперативное планирование управления, технологии в маркетинге и стратегии брендинга, а также коммерческое право и этику.

    Студентам, участвующим в этих программах, предлагается получить практический опыт через стажировки или подработку, чтобы получить всесторонний образовательный опыт и подготовиться к карьере в области расследования мошенничества.

    Шаг 2: Получите некоторый опыт работы в этой области (от одного до трех лет).

    Существует широкий спектр карьерных возможностей, стажировок и других практических возможностей для начинающих расследователей мошенничества со степенью в области судебно-бухгалтерской экспертизы или соответствующим образованием.

    Вакансии можно найти на веб-сайте Ассоциации сертифицированных специалистов по расследованию мошенничества. Чтобы пройти сертификацию, кандидаты должны иметь соответствующий профессиональный опыт в области предотвращения убытков, а также подать заявку и сдать экзамен, чтобы стать сертифицированным экспертом по борьбе с мошенничеством (CFE).

    Шаг 3: Пройдите сертификацию через профессиональную организацию (менее одного года).

    Существуют две основные сертифицирующие организации для специалистов по расследованию мошенничества: Ассоциация сертифицированных специалистов по расследованию мошенничества (ACFE) и Международная ассоциация подразделений специальных расследований (IASIU).

    ACFE является крупнейшей в мире профессиональной группой по борьбе с мошенничеством и предлагает аттестационный экзамен исключительно для своих членов, чтобы получить сертификат сертифицированного эксперта по борьбе с мошенничеством (CFE).

    Члены IASIU соблюдают этический кодекс и имеют доступ к трем программам сертификации специалистов по страховому мошенничеству: программа сертифицированного специалиста по расследованию мошенничества в страховании (CIFI), программа сертифицированного аналитика страхового мошенничества (CIFA) и программа сертифицированного представителя по борьбе с мошенничеством (CIFR). ) программа.

    Обе организации предлагают профессиональное развитие, списки вакансий и ежегодные конференции для развития навыков и расширения профессиональных сетей.

    Шаг 4: Получите степень магистра и/или докторскую степень (от двух до четырех лет, по желанию).

    Для тех, кто стремится заниматься исследованиями и лидерскими возможностями, обычно необходима ученая степень.

    Примером магистерской программы по экспертизе мошенничества является онлайн-степень магистра наук Университета Западной Вирджинии (WVU) в области судебной экспертизы и экспертизы мошенничества, а также сертификат выпускника онлайн-криминалистики и бухгалтера по мошенничеству.Студенты этой программы с 30 кредитами проходят курсы по изучению мошенничества, расследованию, анализу данных, криминологии и аналитическим методам.

    Колледж бизнеса и экономики Джона Чемберса WVU аккредитован Ассоциацией развития университетских школ бизнеса (AACSB) и может быть завершен в течение года. Курс подготовки к экзамену ACFE включен в стоимость обучения для подготовки выпускников к экзамену CFE.

    Кандидаты в магистратуру и докторантуру, желающие преподавать или занимать более высокие должности, могут рассчитывать на посещение семинаров, проведение исследований и сдачу устных или письменных экзаменов в дополнение к своему итоговому исследовательскому проекту магистра или докторской диссертации.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован.